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贝莱德富元添益债券型证券投资基金       招募诠释书   基金管束东谈主：贝莱德基金管束有限公司  基金托管东谈主：中国修复银行股份有限公司       二零二五年四月 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书                    要紧辅导   贝莱德富元添益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2024 年 12 月 28 日获取中国证监会准予注册的批复（证监许可【2024】1936 号《对于准予贝 莱德富元添益债券型证券投资基金注册的批复》）。   基金管束东谈主保证本招募诠释书的内容真实、准确、完竣。本招募诠释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、收益和市集远景等作念出本质性判断或者保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 成本基金风险详见招募诠释书“风险揭示”章节，包括：因证券市集价钱波动产 生的市集风险，由于基金投资者连气儿大批赎回基金产生的流动性风险，由于来回 敌手毁约产生的信用风险，基金管束东谈主在基金管束实施过程中产生的基金管束风 险，本基金的特定风险等等。本基金为债券型基金，在频频情况下其预期风险和 收益低于股票型基金和夹杂型基金，高于货币市集基金。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金前，应谨慎阅读本招募诠释书、基 金合同、基金产物府上提要等信息表露文献及业务法则，全面康健本基金的风险 收益特征和产物特色，自主判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资 期限、投资教育、资产景象等判断本基金是否和自身的风险承受智商相适；投资 者应充分计划自身的风险承受智商，感性判断市集，对认购（或申购）基金的意 愿、时机、数目等投资行动作出零丁决策，获取基金投资收益，亦自行承担基金 投资中出现的各类风险。   本基金投资研究股票市集来回互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的章程范围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回法则等 互异带来的非凡风险，包括港股市集股票价钱波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转来回，且对个股来回不设涨跌幅限制，港股股价价钱可能阐扬出比 A 股更为 剧烈的价钱波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股 通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 不可平日来回，港股通标的股票不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 具体风险请查阅本招募诠释书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部分基金 资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资范围包括存托凭证，除世俗股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、 政策风险、市集风险、流动性风险外，如投资存托凭证的，还将濒临存托凭证持 有东谈主与持有基础股票的鼓励在法律地位享有权利等方面存在互异可能激发的风险、 刊行东谈主给与条约收敛架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东谈主权益 被摊薄的风险、来回机制研究风险、存托凭证退市风险、汇率风险等其他风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能面 临流动性风险，偿付风险，来回敌手风险以及价钱波动风险等。   本基金不错投资于其他公开召募的基金，因此本基金所持有的基金的功绩表 现、持有基金的基金管束东谈主水对等因素将影响到本基金的基金功绩阐扬。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管束东谈主履行相应 法度后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书“侧袋机制”等 相关章节。侧袋机制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊标志，投资者 不得办理侧袋账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有东谈主仔细阅读研究内容 并存眷本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金管束东谈主依据研究法律、律例及核准诞生批复等，经尽责访谒、进行了充 分的评估论证、履行了必要的决策法度，现将份额登记、估值核算等业务托付给 基金服务机构——中国修复银行股份有限公司负责日常运营；基金管束东谈主需如期 了解基金服务机构的东谈主员配备情况、业务操作的专科智商、业务隔断措施、软硬 件设施等基本运作情况，以保证答允业务发展的执行需求；如前述提供份额登记、 估值核算的基金服务机构发生变更的，基金管束东谈主需另行发布研究公告。若基金 份额持有东谈主不同意管束东谈主变更基金服务机构的，自公告之日起 10 日内不错赎回其 持有的全部基金份额，若基金份额持有东谈主自公告之日起 10 日后络续持有全部或部 分基金份额的，视为其同意基金管束东谈主变更基金服务机构。   基金的过往功绩并不预示其改日阐扬。基金管束东谈主管束的其他基金的功绩并 不组成新基金功绩阐扬的保证。基金管束东谈主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎勤恳 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 的原则管束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金 管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者跨越 50%的除外。法 律律例或监管机构另有章程的，从其章程。   基金投资者及基金份额持有东谈主承诺其瞻念察《中华东谈主民共和国反洗钱法》、《金 融机构大额来回和可疑来陈诉告管束办法》、《中国东谈主民银行对于加强开户管束及 可疑来陈诉告后续收敛措施的通知》、《中国东谈主民银行对于落实实践联合国安知道 研究决议的通知》等反洗钱研究法律律例的章程，将严格遵守上述章程，不会违 反任何前述章程；承诺用于基金投资的资金起原不属于犯法行恶所得偏激收益； 承诺出示真实灵验的身份证件或者其他身份解说文献，积极履行反洗钱职责，不 借助本业务进行洗钱、恐怖融资等犯法行恶行动。基金投资者及基金份额持有东谈主 承诺，其不属于联合国、中国有权机关或其他司法统率区有权机关制裁名单内的 企业或个东谈主，不位于被联合国、中国有权机关或其他司法统率区有权机关制裁的 国度和地区。   出于反洗钱、制裁、反恐怖融资、非住户金融账户涉税信息尽责访谒与信息 报送等研究的合规要求，本基金基金管束东谈主有权对可购买本基金的投资者天禀予 以章程并频频休养，具体见《业务法则》、基金份额发售公告以及基金管束东谈主届时 发布的绽放申购或赎回公告或其他研究公告。如已持有本基金基金份额，但不再 答允本基金的投资者天禀要求或基金合同约定的其他条件或出现基金合同约定情 形的，基金管束东谈主有权依据基金合同的约定对相应基金份额给以强制赎回或冻结、 冻结或刊出已经开立的基金账户或采取其他相应收敛措施，提请投资者存眷。   基金管束东谈主深知个东谈主信息对投资者的要紧性，致力于于投资者个东谈主信息的保护。 基金管束东谈主承诺按照法律律例和研究监管要求的章程处理投资者的个东谈主信息，包 括通过基金管束东谈主直销、销售机构或场内经纪机构购买贝莱德基金管束有限公司 旗下基金产物的通盘个东谈主投资者。基金管束东谈主需处理的机构投资者信息中可能涉 偏激法定代表东谈主、受益通盘东谈主、承办东谈主等个东谈主信息，也将遵守上述承诺进行处理。   确信请存眷基金合同第七部分“基金合同当事东谈主及权利义务”的研究内容及 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                       招募诠释书 基金管束东谈主官方网站（www.blackrock.com.cn）频频表露的个东谈主信息处理研究政 策。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                             招募诠释书                                目 录 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书                    第一部分   绪论   本招募诠释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、                                《公开召募证 券投资基金信息表露管束办法》              （以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募绽放 式证券投资基金流动性风险管束章程》（以下简称“《流动性风险管束章程》”）和 其他相关法律律例的章程，以及《贝莱德富元添益债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募诠释书发达了贝莱德富元添益债券型证券投资基金的投资宗旨、策略、 风险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作念出投资决策前 应仔细阅读本招募诠释书、基金产物府上提要等。   本基金管束东谈主承诺本招募诠释书不存在职何装假纪录、误导性阐发或要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、完竣性承担法律职责。   本基金是根据本招募诠释书所载明的府上苦求召募的。本招募诠释书由贝莱 德基金管束有限公司解释。本基金管束东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作念出任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基金基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他相关章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和 义务，应详备查阅基金合同。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                             招募诠释书                    第二部分       释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验创新和补充 债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验创新和补充 募诠释书》偏激更新 料提要》偏激更新 售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、通知等， 以及对于该等法律律例的频频修改和补充；以及需要遵守的与反洗钱、制裁、反 恐怖融资、非住户金融账户涉税信息尽责访谒与信息报送等研究的法律律例及对 于该等法律律例的频频创新和补充     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议创新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其频频作念出的创新     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施 的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其频频作念出的 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                             招募诠释书 创新 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息表露管束办法》及颁布机关对其频频作念出的 创新        《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其频频作念出的创新 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束章程》及颁布机关 对其频频作念出的创新     《涉税尽责访谒办法》：指国度税务总局、财政部、中国东谈主民银行、中国银 行业监督管束委员会、中国证监会、中国保障监督管束委员会（中国银行业监督 管束委员会后与中国保障监督管束委员会合并为中国银行保障监督管束委员会， 现已组建为国度金融监督管束总局）2017 年 5 月 9 日颁布，同庚 7 月 1 日实施的 《非住户金融账户涉税信息尽责访谒管束办法》及颁布机关对其频频作念出的创新 务的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》                （包括其频频创新）及研究法律律例章程，经 中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者， 包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、休养、转托管及如期定额投资等业务 会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管束东谈主顽强了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 理有限公司或接受贝莱德基金管束有限公司托付代为办理登记业务的机构 务业务的机构。销售机构、登记机构亦为本基金的基金服务机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、休养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额 变动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面说明的 日历 产算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跨越 3 个月 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书 放日 香港联合来回所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停来回的情形，则 基金管束东谈主可根据执行情况决定本基金是否绽放申购、赎回及休养业务，具体以 届时提前发布的公告为准） 业务轨制》及基金管束东谈主于公司网站表露的研究法则，是表率基金管束东谈主所管束 的绽放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管束东谈主和投资东谈主共同遵守 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 章程的条件，苦求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额休养为基金 管束东谈主管束的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金休养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金休养中转入苦求 份额总和后的余额）跨越上一处事日基金总份额的 10% 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 基金应收款项偏激他资产的价值总和 类别基金份额总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表露办法》章程的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份 额 购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 所诞生的证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖章程范围内的香 港联合来回所上市的股票 管束信用风险的信用繁衍用具 的金额，各项支付和结算以此金额为蓄意基准 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新 股及非公征战行股票、资产搭救证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或来回的 债券等 额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成安分配给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受毁伤并得到公谈对待 账户进行处置算帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险管束用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户               （一）无可参考的活跃市集价钱且给与估值时候仍导致 公允价值存在要紧不确定性的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；                  （三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 件 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                            招募诠释书                    第三部分      基金管束东谈主     一、基金管束东谈主概况     称号：贝莱德基金管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     成立日历：2020 年 09 月 10 日     法定代表东谈主：郁蓓华     公司电话：（021）80225188     客户服务统一商榷电话：4000026655     注册成本：12.5 亿元     股权结构：             鼓励称号                  出资比例        BlackRock Financial          Management，Inc.     二、主要东谈主员情况     范华：董事长，现任贝莱德集团中国区负责东谈主。兼任贝莱德国外投资基金管 理（上海）有限公司董事长、董事、总司理、法定代表东谈主，贝莱德投资管束（上海） 有限公司董事长、董事、总司理、法定代表东谈主，贝莱德建信答应有限职责公司董 事，贝莱德企业管束（上海）有限公司总司理、法定代表东谈主，上海高等金融学院项 目发展国际巨匠委员会会员，中国证券投资基金业协会第三届国际业务委员会主 席，中国证券投资基金业协会理事，上海资产管束协会副会长、国际交流专委会 副主任委员，上海浦东陆家嘴金融城全球资产管束机构联合会会长。曾任好意思国高 盛公司纽约总部繁衍产物部纽约主管、风险分析部全球主管，北京高华证券有限 职责公司固收来回部实践董事，中国投资有限职责公司债券与统共收益投资部总 监、资产配置部总监等职务，香港宏时成本首席投资官，招商银行总行资产管束 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                 招募诠释书 部副总司理，招银答应有限职责公司首席权益投资官，贝莱德建信答应有限职责 公司实践董事、总司理、法定代表东谈主。范华女士领有好意思国哥伦比亚大学金融学博 士学位。    陈蕙兰/SUSAN WAI-LAN CHAN：董事，现任贝莱德亚太区主管。兼任贝莱德建 信答应有限职责公司董事，贝莱德香港控股有限公司董事，贝莱德证券投资相信 股份有限公司董事长、董事，贝莱德资产管束北亚有限公司董事，市集媒体与全 球贸易顾问人委员会顾问人，香港金融管束局委员会成员。曾任德意志证券亚洲有限 公司（Deutsche Securities Asia Limited）董事总司理，巴克莱成本亚洲有限 公司（Barclays Capital Asia Limited）董事总司理，贝尔斯登亚洲有限公司 （Bear Stearns Asia Limited）董事总司理，里昂信贷银行（Credit Lyonnais） 香港股票繁衍品部门来回员。陈蕙兰/SUSAN WAI-LAN CHAN 女士领有波士顿大学 经济学文体学士学位。    COSTA TZATZAKIS：董事，现任贝莱德亚太区合规负责东谈主。兼任贝莱德建信理 财有限职责公司董事。曾任汇丰银行（澳大利亚）合规司理，澳大利亚证券和投资 委员会（澳大利亚金融服务法定监管机构）法律顾问人，Stedman Cameron 讼师事务 所（澳大利亚）法律顾问人。COSTA TZATZAKIS 先生领有墨尔本大学法律硕士学位、 法律学士及营业学士学位。    郁蓓华：董事，现任贝莱德基金管束有限公司总司理。曾任浦银安盛基金管 理有限公司总司理，并曾兼任旗下子公司上海浦银安盛资产管束有限公司总司理。 郁蓓华女士自 1994 年 7 月起在招商银行上海分行处事，历任银行职员，招商银 行宝山支行副行长，招商银行上海分行管帐部总司理、计财部总司理，招商银行 上海分行行长助理、副行长，招商银行信用卡中心副总司理。郁蓓华女士领有复 旦大学工商管束硕士学位。    于华：零丁董事，兼任瑞士银行（中国）有限公司非实践董事，Vite Booming Holding Company Limited（香港）实践董事。曾任摩根士丹利华鑫基金管束公司 董事长，大成基金管束公司总司理，加拿大鲍尔集团亚太分公司鲍尔太平副总裁， 深圳证券来回所详尽研究所长处，加拿大魁北克大学终生教诲等。于华先生领有 比利时鲁汶大学金融博士学位。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                          招募诠释书    李亦非：零丁董事，兼任洛克菲勒基金会董事、投资决策委员会成员，澳洲福 特斯库金属集团（Fortesque Metals Group） 董事。曾任英仕曼集团（Man Group） 中国区主席，阳狮锐奇集团（VivaKi）大中华区主席，维亚康姆公司中国区首席代 表及旗下 MTV 音乐电视台大中华区总裁等。李亦非女士领有好意思国贝勒大学国际关 系硕士学位。    杨桦：零丁董事。曾任盈信环球商务商榷公司董事总司理和中国区主席，荷 兰营业银行亚洲成本市集部董事，中信证券股份有限公司结构融资部总监，东京 三菱银行金融服务公司（波士顿）助理董事等。杨桦女士领有好意思国波士顿学院工 商管束硕士学位。    MARK ANDREW FINNIE：监事，现任贝莱德中国首席运营官，负责贝莱德旗下 业务组合的通盘境内运营。兼任贝莱德建信答应有限职责公司监事。曾任贝莱德 亚太区平台创新团队（BlackRock Platform Innovation） 的联合负责东谈主。MARK ANDREW FINNIE 先生领有英国巴斯大学管束学硕士学位和英国杜伦大学脸色学学 士学位。    夏凯凯：职工监事，现任贝莱德基金管束有限公司合规稽核部副总裁。曾任 野村集团合规副总裁，瑞银证券合规及操作风险管束部副董事，还曾供职于花旗 银行、安永华明管帐师事务所，从事合规管束及审计研究处事。夏凯凯女士是特 许金融分析师（CFA）持证东谈主、中国注册管帐师（CPA），领有山东大学管帐学学士 学位。    郁蓓华：总司理（简历请参见上述董事会成员先容）。    杨怡：副总司理、首席运营官。曾任上投摩根基金管束有限公司总司理助理 兼运营官，天同证券有限职责公司资产管束总部及上海业务总部时候部司理等。 杨怡女士领有复旦大学博士学位。    刘映洲：首席信息官。曾任摩根士丹利华鑫基金管束有限公司信息时候部总 监，微软（中国）有限公司企业服务部顾问人。刘映洲先生领有蓄意机科学与时候学 士学位。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                   招募诠释书     谢超：督察长、合规稽核部负责东谈主。曾任贝莱德基金管束有限公司合规稽核 部法务主管、国新国证基金管束有限公司法律合规/监察稽核部负责东谈主、南华基金 管束有限公司监察稽核部副总司理（主理部门处事）、方正富邦基金管束有限公司 高等法律合规司理，并曾赴任于西盟斯讼师事务所等。谢超先生领有圣路易斯华 盛顿大学法学硕士学位及国际关系学院法学学士学位，并持有中国法律职业资历。     （1）王晓京：量化及多资产投资总监、基金司理。王晓京先生曾受雇于贝莱 德英国（Blackrock Investment Management (UK) Limited）以及贝莱德建信理 财有限职责公司，历任研究员、基金司理等职务。加入贝莱德之前，王晓京先生曾 赴任于花旗银行（伦敦），任投资银行部分析员。王晓京先生是特准金融分析师（CFA） 持证东谈主，领有清华大学电子信息工程学士学位、英国伯明翰大学电子工程硕士学 位、伦敦大学电子工程博士学位。其在职期间管束基金的产物称号及管束期间如 下表所示： 序号    产物称号                        任职日历         离任日历       投资基金       投资基金     （2）刘鑫/LIU XIN：首席固定收益投资官、基金司理。曾于贝莱德新加坡固 定收益部担任负责东谈主及基金司理职务，并曾任安本资产管束公司基金司理、三菱 日联金融集团投资司理、新加坡科技资产管束公司基金司理等职务。刘鑫先生是 特准金融分析师（CFA）、金融风险管束师（FRM）持证东谈主，领有欧洲工商管束学院 工商管束硕士学位、南洋理工大学电子工程学士学位。其在职期间管束基金的产 品称号及管束期间如下表所示： 序号    产物称号                        任职日历         离任日历       基金 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                招募诠释书        基金 （原“贝莱德浦悦丰利一年        持有期夹杂型证券投资基金”）        指数证券投资基金        券投资基金        资基金     本公司采取集体投资决策轨制，公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下：     郁蓓华，总司理     刘鑫，首席固定收益投资官     王晓京，量化及多资产投资总监     神玉飞，首席权益投资官     杨佳敏，来回主管     杜佳韦，风险与量化分析部主管     褚程玮，固定收益研究副主管     三、基金管束东谈主的职责     根据《基金法》、            《运作办法》偏激他法律、律例的章程，基金管束东谈主应履行以 下职责： 份额的发售、申购、赎回、估值核算和登记事宜； 收益； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 他法律行动；   四、基金管束东谈主和基金司理的承诺 合同和中国证监会的相关章程，建立健全里面收敛轨制，采取灵验措施，正经违 反现行灵验的相关法律、行政律例、规章、基金合同和中国证监会相关章程的行 为发生。                             《基金法》及相关 法律律例，建立健全的里面收敛轨制，采取灵验措施，正经下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事研究的来回行动；   （7）唐突连累，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会章程遮挡的其他行动。 家相关法律、律例及行业表率，赤诚信用、勤恳尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法运筹帷幄；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）特地毁伤基金份额持有东谈主或其他基金研究机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书   （5）拒接、干扰、阻塞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）唐突连累、铺张权益，不按照章程履行职责；   （7）违背现行灵验的相关法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的相关 章程，泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的营业玄机，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的来回行动；   （8）违背证券来回形势业务法则，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱，扰 乱市集步骤；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正大技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息表露和告白中特地含有装假、误导、诈骗因素；   （13）法律、行政律例以及中国证监会章程遮挡的行动。   （1）依影相关法律、行政律例和基金合同的章程，本着严慎勤恳的原则为基 金份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的相关法律律例、基金合同和中国证监会的相关章程， 泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的营业玄机、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事研究的交 易行动；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来回偏激他行动。   五、基金管束东谈主的风险管束体系   本基金管束东谈主将运筹帷幄管束中的主要风险折柳为受托职责风险和企业风险（包 括操作风险）两大类，其中受托职责风险包括投资风险、来回敌手信用风险、流动 性风险等。针对上述各类风险，基金管束东谈主建立了一套完竣的风险管束体系。        基金管束东谈主风险管束体系的构建解雇以下基本原则 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书        （1） 营造雅致无比的风险管束文化和里面收敛环境，使风险意志链接到各个          岗亭、职工和运筹帷幄管束设施中。        （2） 建立完善风险管束框架，对公司风险和风险缓解行动，以及对政策          和法度的解雇度提供零丁评估和考证。        （3） 落实三谈防地模子，在主要风险承担东谈主、风险与收敛职能部门和稽          核职能部门三谈防地的共同合作下维持安妥的风险和收敛环境。        本基金管束东谈主建立了董事会、公司管束层、风险管束部门、业务职能部门        四级风险管束组织架构，并明确了相应的风险管束职能。        （1） 董事会对维持灵验的公司风险管束框架承担最终职责。董事会对风          险管束的职责包括制定业务策略和风险管束宗旨、审阅要紧事件和          决策的风险评估、审批要紧风险行动筹商、审批公司《风险管束制          度》以及审阅风险管束陈诉。        （2） 公司管束层负责风险管束政策、风险收敛措施的制定和落实，确保          灵验管束通盘要紧风险。管束层下设风险管束委员会，根据董事会          和管束层的授权开展风险管束处事。        （3） 风险管束部门负责风险评估、陈诉、监控和管束，主要职责包括制          定公司风险管束轨制和法度、实施定量和定性的风险评估、忽视风          险防控建议、负责监督董事会风险管束决策的落实情况以及擢升公          司的风险意志。        （4） 业务职能部门从运筹帷幄管束的各业务设施上贯彻落实风险管束措施，          实践风险管束法度，如期评估风险，并对风险管束的灵验性负责。        本基金管束东谈主的风险管束包括风险识别、风险测量、风险监控、风险评        估、风险陈诉等内容。        （1） 风险识别是指对现有以及潜在的各类风险加以判断、归类和定性的          过程。        （2） 风险测量是指揣摸和预计风险发生的概率和可能酿成的损失，并根          据这两个因素的伙同来估量风险大小的进程及合感性。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书      （3） 风险收敛是指采取顺应的措施，监控和注重各类风险的发生，杀青         以合理的成本在最大限制内注重风险和收缩损失。      （4） 风险评估是指通过对风险识别、测量和收敛过程的分析对风险进行         定量和定性的判断。      （5） 风险陈诉是指将风险事件及处置、风险评估情况以一定法度和容颜         进行陈诉的过程。   六、基金管束东谈主的里面收敛轨制   基金管束东谈主建立了科学合理、收敛严实、运行高效的里面收敛体系，并制定 了科学完善的里面收敛轨制。   (1) 健全性原则：里面收敛应当包括各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个设施。   (2) 灵验性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法度，真贵内 控轨制的灵验实践。   (3) 零丁性原则：基金管束东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对零丁，基金资 产、自有资产、其它资产的运作分离。   (4) 相互制约原则：基金管束东谈主里面部门和岗亭的竖立权责分明、相互制衡。   (5) 成本效益原则：基金管束东谈主运用科学化的运筹帷幄管束方法裁汰运作成本，提 高经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛结果。   (1) 投资管束业务   基金投资严格解雇基金管束东谈主投资决策管束研究轨制的章程。基金司理的投 资权限必须相宜基金合同对投资宗旨、投资范围、投资策略、投资组合和投资限 制的要求，以及相关公谈来回的基金管束东谈主轨制和法则。   研究业务收敛主要内容包括：   （一）研究处事应保持零丁、客不雅。   （二）建立严实的研究处事业务进程，形成科学、灵验的研究方法。   （三）建立投资对象备选库轨制，研究部门根据基金合同要求，在充分研究 的基础上建立和真贵备选库。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   （四）建立研究与投资的业务交流轨制，保持通达的交流渠谈。   （五）建立研究陈诉质地评价体系。   投资决策业务收敛主要内容包括：   （一）投资决接应当严格遵守法律律例的相关章程，相宜基金契约所章程的 投资宗旨、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。   （二）健全投资决策授权轨制，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，正经 越权决策。   （三）投资决接应当有充分的投资依据，要紧投资要有详备的研究陈诉和风 险分析搭救，并有决策记录。   （四）建立投资风险评估与管束轨制，在设定的风险权名额度内进行投资决 策。   （五）建立科学的投资管束功绩评价体系，包括投资组合情况、是否相宜基 金产物特征和决策法度、基金绩效包摄分析等内容。   基金来回业务收敛主要内容包括：   （一）基金来回实行集聚来回轨制，基金司理不得径直向来回员下达投资指 令或者径直进行来回。   （二）基金管束东谈主建立来回监测系统、预警系统和来回反馈系统，完善研究 的安全设施。   （三）投资指示应当进行审核，说明其正当、合规与完竣后方可实践，如出现 指示犯法违法或者其他特殊情况，应当实时陈诉相应部门与东谈主员。   （四）基金管束东谈主实践公谈的来回分配轨制，确保不同投资者的利益大约得 到公谈对待。   （五）建立完善的来回记录轨制，逐日投资组合列表等应当实时查对并归档 看护。   （六）建立科学的来回绩效评价体系。   (2) 信息表露   基金管束东谈主建立健全信息表露轨制，保证公开表露的信息真实、准确、完竣。 基金管束东谈主诞生了信息表露负责东谈主，并建立了相应的法度进行信息的蚁集、组织、 审核和发布处事，以此加强对信息的审查查对，使所公布的信息相宜法律律例的 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书 章程，同期加强对信息表露的检讨和评价，对存在的问题实时忽视改进办法。   (3) 信息时候系统   基金管束东谈主建立了先进的信息时候系统和完善的信息时候管束轨制。基金管 理东谈主信息时候系统的联想和征战相宜法律律例的章程及国度和金融行业软件工程 模范。基于顺应的安全系统和收敛机制实施基金管束东谈主在线业务，确保问责制及 系统的妥善运作。   基金管束东谈主制定了严格的信息系统授权轨制、岗亭职责轨制、门禁轨制、内 外网分离轨制等管束措施，确保系统安全运行。基金管束东谈主建立电子信息数据的 即时保存和备份轨制，要紧数据实行他乡备份况且恒久保存。信息运营部门如期 进行审计、故障排除和横祸规复，确保信息时候系统的踏实性和可靠性。   (4) 管帐系统收敛   基金管束东谈主依据法律律例及业务的要求建立管帐轨制，并针对各个风险收敛 点建立严实的管帐系统收敛。   基金管束东谈主明确职责折柳，在岗亭单干的基础上明确各管帐岗亭职责，严禁 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程；采取顺应的管帐收敛措施，以确保 管帐核算系统的平日运转；采取合理的估值方法和科学的估值法度，公允反应投 资组合所投资的有价证券在估值时点的价值；表率基金算帐交割处事，在授权范 围内，实时准确地完成基金算帐，确保基金资产的安全；建立管帐档案看护轨制， 确保档案真实完竣。   (5) 合规与稽核   基金管束东谈主诞生督察长，对董事会负责，经董事会聘任，是公司的合规稽核 负责东谈主。根据合规稽核管束处事需要和董事会授权，就里面收敛轨制的实践情况 独随即履行检讨、评价、陈诉、建议职能，如期和不如期向董事会陈诉公司里面控 制实践情况。   基金管束东谈主诞生合规稽核部开展合规稽核管束处事，对公司运筹帷幄层负责，开 展监察稽核处事，通过如期或不如期检讨里面收敛轨制的实践情况，确保公司各 项运筹帷幄管束行动的灵验运行。   董事会和管束层充分爱重和搭救合规稽核管束处事，对违背法律、律例和公 司里面收敛轨制的，根究相关部门和东谈主员的职责。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （1）基金管束东谈主承诺以上对于里面收敛轨制的表露真实、准确；   （2）基金管束东谈主承诺根据市集变化和基金管束东谈主业务发展不时完善里面风险 收敛轨制。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书                 第四部分      基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基金托管东谈主概况   称号：中国修复银行股份有限公司(简称：中国修复银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立期间：2004 年 09 月 17 日   组织容颜：股份有限公司   注册成本：东谈主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：持续运筹帷幄   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   研究东谈主：王小飞   研究电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国修复银行总行设资产托管业务部，下设详尽处、基金业务处、证券保障 业务处、答应相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与 业务协同处、运营管束处、跨境与外包管束处、托管应用系统搭救处、内控合规处 等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。 自 2007 年起，托管部连气儿遴聘外部管帐师事务所对托管业务进行里面收敛审计， 并已经成为老例化的内控处事技能。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的营业银行，中国修复银行一直秉 持“以客户为中心”的运筹帷幄理念，不时加强风险管束和里面收敛，严格履行托管东谈主 的各项职责，切实真贵资产持有东谈主的正当权益，为资产托付东谈主提供高质地的托管 服务。经过多年稳步发展，中国修复银行托管资产领域不时扩大，托管业务品种 不时增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内的托管业务体系，是目下国内 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书 托管业务品种最王人全的营业银行之一。限制 2023 年年末，中国修复银行已托管 了业内的高度认同。中国修复银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、                                《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算 有限职责公司（中债）          “优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司（上 清所）   “优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 2017 年度“最好 托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国 最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银 行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并手脚独一 中资银行获取《财资》          “中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金 报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面收敛轨制   （一）里面收敛宗旨   手脚基金托管东谈主，中国修复银行严格遵守国度相关托管业务的法律律例、行 业监管规章和中国修复银行相关管束章程，遵法运筹帷幄、表率运作、严格检讨，确保 业务的安妥运行，保证基金财产的安全完竣，确保相关信息的真实、准确、完竣、 实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面收敛组织结构   中国修复银行设有风险内控管束委员会，负责全行风险管束与里面收敛处事， 对托管业务风险管束和里面收敛的灵验性进行教导。资产托管业务部配备了专职 内控合规东谈主员负责托管业务的内控合规处事，具有零丁期骗内控合规处事权益和 智商。   （三）里面收敛轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制收敛体系，建立了管束轨制、收敛制 度、岗亭职责、业务操作进程，不错保证托管业务的表率操作和煦利进行；业务东谈主 员具备从业资历；业务管束严格实行复核、审核、检讨轨制，授权处事实行集聚控 制，业务印记按规程看护、存放、使用，账户府上严格看护，制约机制严格灵验； 业务操作区专门竖立，闭塞管束，实施音像监控；业务信息由专职信息表露东谈主负 责，正经泄密；业求杀青自动化操作，正经东谈主为事故的发生，时候系统完竣、独 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 立。      三、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和法度   （一）监督方法   依照《基金法》偏激配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行征战的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及 基金合同章程，对基金管束东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况 进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，对基金 管束东谈主发送的投资指示、基金管束东谈主对各基金用度的索要与开支情况进行检讨监 督。   （二）监督进程 制等情况进行监控，如发现投资特殊情况，向基金管束东谈主进行风险辅导，与基金 管束东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有要紧特殊事项实时陈诉中国证监会。 东谈主进行解释或举证，如有必要将实时陈诉中国证监会。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                        招募诠释书                  第五部分       研究服务机构     一、基金份额发售机构     住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     法定代表东谈主：郁蓓华     成立日历：2020 年 09 月 10 日     直销网点：直销中心     直销中心性址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     客户服务统一商榷电话：4000026655     公司网站：www.blackrock.com.cn     基金管束东谈主暂未开通网上来回，基金管束东谈主的直销柜台来回仅接受专科机构 投资者，个东谈主投资者可通过基金管束东谈主指定的销售机构购买本基金。     基金管束东谈主可根据相关法律律例的要求，选拔其它相宜要求的机构销售本基 金，并在基金管束东谈主网站公示。     二、登记机构     称号：中国修复银行股份有限公司     住所：北京市西城区金融大街 25 号     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼     法定代表东谈主：张金良     成立日历：2004 年 09 月 17 日     研究东谈主：王小飞     研究电话：(021) 60638424     三、出具法律看法书的讼师事务所     称号：上海市通力讼师事务所 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   研究东谈主：陈颖华   承办讼师：吕红、陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称号：德勤华永管帐师事务所 (特殊世俗合伙)   注册地址：中国上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：中国上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   法东谈主代表：付建超   承办注册管帐师：胡小骏、周月洁   电话：+86 21 6141 8888   传真：+86 21 6335 0003   研究东谈主：周月洁 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书               第六部分    基金的召募   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息表露办 法》等相关法律律例以及基金合同的章程，经中国证监会 2024 年 12 月 28 日证监 许可【2024】1936 号文献准予注册召募。      一、基金的类型及存续期间      二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募形势   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售期间见基金份额发售 公告。      通过各销售机构的基金销售网点公征战售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管束东谈主网站。   相宜法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。 基金管束东谈主有权对可购买本基金的投资者天禀给以章程并频频休养，具体见《业 务法则》以及基金管束东谈主届时发布的基金份额发售公告或其他研究公告。   本基金将通过基金管束东谈主的直销中心偏激他基金销售机构的销售网点公征战 售。   召募期间，基金管束东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构。具体销售城市 （或网点）名单和研究方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销 售机构以各式容颜发布的公告。   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书   基金管束东谈主不错对召募期间的本基金召募领域竖立上限。召募期内跨越召募 领域上限时，基金管束东谈主不错给与比例说明或其他方式进行说明，具体办法参见 基金份额发售公告或其他研究公告。   三、基金份额的认购   除法律律例或中国证监会相关章程另有章程外，任何与基金份额发售相关的 当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。其中：   （1）在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收 取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基 金份额。   （2）从本类别基金资产入网提销售服务费而不收取认购、申购用度，在赎回 时根据持有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分别竖立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别蓄意基金份额净值，蓄意公式为蓄意日各类别 基金资产净值除以蓄意日发售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行选拔认购、申购的基金份额类别。   相关基金份额类别的具体竖立，费率水对等由基金管束东谈主确定。根据基金销 售情况，基金管束东谈主可在对已有基金份额持有东谈主权益无本质不利影响的情况下， 在履行顺应法度后增多新的基金份额类别、或者休养现有基金份额类别的认购、 申购费率、或者调低 C 类基金份额的销售服务费率水平、或者变更收费方式或者 住手现有基金份额类别的销售等，休养实施前基金管束东谈主需依照《信息表露办法》 的章程在章程媒介公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   本基金对通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外其 他投资者实施别离化的认购费率。在召募期内如果有多笔认购，适用费率按单笔 认购苦求单独蓄意。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                       招募诠释书   待业金客户指寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地方 社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型营业养老保 险、养老宗旨证券投资基金、养老答应产物等。如召募期内出现不错投资基金的 享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型， 基金管束东谈主可将其纳入待业金客户范围。   （1）待业金客户的认购费率   通过基金管束东谈主的直销中心认购本基金 A 类基金份额的待业金客户的认购费 率见下表：         认购金额（M）             认购费率         M＜100 万元             0.06%         M≥500 万元            1000 元/笔   （2）其他投资者的认购费率   除上述待业金客户外，其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下 表：         认购金额（M）             认购费率         M＜100 万元              0.60%         M≥500 万元            1000 元/笔   本基金 C 类基金份额不收取认购用度。   A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推行、销售、 登记等基金召募期间发生的各项用度。   基金管束东谈主不错在不遮挡法律律例章程及基金合同约定的情形下根据市集情 况制定基金促销筹商，开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基金管束东谈主可 以顺应调低基金认购费率。   基金认购给与金额认购的方式。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                     招募诠释书   （1）A 类基金份额   A 类基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。蓄意公式为：   认购用度适用比例费率：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额?净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购用度适用固定金额：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   （2）C 类基金份额   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   （3）上述认购份额（含利息折算的份额）蓄意结果保留到极少点后 2 位，小 数点 2 位以后的部分四舍五入，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资者（非待业金客户）投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额， 则对应的认购费率为 0.60%，假设召募期产生的利息为 55.00 元，则可认购 A 类 基金份额为：   净认购金额＝100，000/（1＋0.60%）＝99，403.58 元   认购用度＝100，000-99，403.58＝596.42 元   认购份额＝（99，403.58＋55.00）/1.00＝99，458.58 份   即：该投资者（非待业金客户）投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额， 假设召募期产生的利息为 55.00 元，可得到 99，458.58 份 A 类基金份额。   例 2：某投资者（待业金客户）投资 2，000，000 元通过基金管束东谈主直销中心认 购本基金 A 类基金份额，则对应的认购费率为 0.04%，假设召募期产生的利息为   净认购金额＝2，000，000/（1＋0.04%）＝1，999，200.32 元   认购用度＝2，000，000-1，999，200.32＝799.68 元   认购份额＝（1，999，200.32＋1，100.00）/1.00＝2，000，300.32 份 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                            招募诠释书    即：该投资者（待业金客户）投资 2，000，000 元通过基金管束东谈主直销中心认 购 本 基 金 A 类 基金 份额， 假设募 集期 产 生的利 息为 1，100.00 元，可得到    例 3：某投资者投资 100，000 元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期产生 的利息为 55.00 元，则可认购基金份额为：    认购份额＝（100，000＋55.00）/1.00=100，055.00 份    即：该投资者投资 100，000 元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期产生的 利息为 55.00 元，可得到 100，055.00 份 C 类基金份额。    （1）认购期间安排    投资者认购本基金基金份额的具体业务办理期间由基金管束东谈主和基金销售机 构确定，请参见本基金的基金份额发售公告。    （2）投资者认购本基金基金份额应提交的文献和办理的手续    投资者认购本基金基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份 额发售公告。    （3）基金份额的认购给与金额认购方式    投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认购， 认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募诠释书、基金份额发售 公告、其他研究公告另有章程的除外。投资者的认购苦求一接收理不得废除。    （4）认购的说明    销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定胜仗，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购苦求及认 购份额的说明情况，投资东谈主应实时查询。    （5）认购金额的限制    在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，每笔认购的最低金额为东谈主民 币 1 元（含认购费）。直销中心初次认购的最低金额为东谈主民币 10，000 元（含认购 费），追加认购的最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含认购费）。通过其他销售机构认 购每笔最低认购金额为 1 元（含认购费）。各销售机构对本基金最低认购金额及追 加认购有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准，但不得低于上述最低认购 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 金额。召募期间不竖立投资者单个账户最高认购金额限制，但本招募诠释书、基 金份额发售公告、其他研究公告另有章程的除外。   如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的 50%， 基金管束东谈主不错采取比例说明等方式对该投资东谈主的认购苦求进行限制。基金管束 东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相隐没前述 50%比例要求的， 基金管束东谈主有权拒接该等全部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份额数以基 金合同收效后登记机构的说明为准。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主所 有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   四、召募资金的管束   基金管束东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结 束前，任何东谈主不得动用。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书             第七部分   基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管束东谈主依据法律律例及招募诠释书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东谈主办理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管束东谈主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。 基金管束东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾 前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未答允基金备案条件，基金管束东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产领域   《基金合同》收效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在如期陈诉中给以表露； 连气儿 50 个处事日出现前述情形的，基金管束东谈主应当休止基金合同，本基金按照基 金合同的约定参加算帐法度并休止，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书           第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回形势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主 在招募诠释书或其他研究公示中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业形势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管束 东谈主或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等来回方式，投资东谈主不错通过上述 方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日及期间   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回。投资东谈主在绽放日通过基金管束 东谈主直销中心办理基金份额的申购和赎回的，具体办理期间为上海证券来回所、深 圳证券来回所的平日来回日的来回期间；投资东谈主在绽放日通过其他销售机构办理 基金份额的申购和赎回的，具体办理期间以各销售机构的章程为准。如遇香港联 合来回所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停来回的情形，则基金管 理东谈主可根据执行情况决定本基金是否绽放申购、赎回及休养业务，具体以届时提 前发布的公告为准。基金管束东谈主有权根据法律律例、中国证监会的要求或基金合 同的章程公告暂停申购、赎回。   基金合同收效后，因执行情况需要或其他特殊情况，基金管束东谈主将视情况对 前述绽放日及绽放期间进行相应的休养，此项休养应在实施日前依照《信息表露 办法》的相关章程在章程媒介公告。   基金管束东谈主可根据执行情况照章决定本基金开动办理申购的具体日历，具体 业务办理期间在申购开动公告中章程。   基金管束东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月开动办理赎回，具体业务办 理期间在赎回开动公告中章程。触发基金合同约定的强制赎回情形的，基金管束 东谈主可相应启动强制赎回，不受前述赎回办理开动期间的限制。   在确定申购开动或赎回开动期间后，基金管束东谈主应在申购、赎回绽放日前依 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介上公告申购或赎回的开动期间。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者休养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间忽视申购、赎回或休养 苦求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后蓄意的各类基金份额 净值为基准进行蓄意； 先后次序进行步骤赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待； 见《业务法则》以及基金管束东谈主届时发布的绽放申购或赎回公告或其他研究公告。 本基金仅接受相宜研究天禀条件的基金投资者持有本基金基金份额。具体请阅本 章节“四、申购与赎回的法度”的约定。   基金管束东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管束东谈主 必须在新法则开动实施前依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的法度   相宜法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。 基金管束东谈主有权对可购买本基金的投资者天禀给以章程并频频休养，具体见《业 务法则》    、基金份额发售公告以及基金管束东谈主届时发布的绽放申购或赎回公告或其 他研究公告。   若基金份额持有东谈主出现不相宜或不遵守基金合同第七部分对于基金份额持有 东谈主义务的第(12)条的要求或基金份额持有东谈主不相宜基金管束东谈主章程的投成本基金 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 的基金投资者天禀条件时，基金管束东谈主或销售机构或其授权的第三方将可能采取 研究措施，包括但不限于：(a)不接受该基金份额持有东谈主对基金份额进一步的申购 苦求；(b)对基金份额持有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结；(c)冻结或注 销已经开立的基金账户。   若基金份额持有东谈主出现不再答允研究法律律例或基金管束东谈主章程的基金份额 持有东谈主条件，包括但不限于基金投资者可能为非中国税收住户或受限于《涉税尽 职访谒办法》或研究法律律例偏激他相关章程的任何陈诉或扣缴义务、不再相宜 或遵守《涉税尽责访谒办法》或研究法律律例或其他相关章程、违背反洗钱、制裁 及打击恐怖融资、反腐败行贿偏激他金融行恶等法律律例要求，基金管束东谈主有权 采取研究措施，包括但不限于：(a)不接受该基金份额持有东谈主对基金份额进一步的 申购苦求；(b)对该基金份额持有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结；(c)冻 结或刊出已经开立的基金账户（如果法律律例有研究要求的，基金管束东谈主不会向 基金投资者表露违背反洗钱要求等事项的具体细节）。   对于未向基金管束东谈主或其托付的基金销售机构提供反洗钱研究尽责访谒所需 信息的基金投资者，基金管束东谈主或销售机构将不接受该基金投资者对基金份额的 认购或申购苦求；对于未向基金管束东谈主或销售机构提供反洗钱研究尽责访谒所需 信息的基金份额持有东谈主，基金管束东谈主或销售机构将采取措施包括但不限于：(a)不 接受该基金份额持有东谈主对基金份额进一步的申购苦求；(b)对该基金份额持有东谈主理 有的基金份额进行强制赎回或冻结；(c)冻结或刊出已经开立的基金账户（如果法 律律例有研究要求的，基金管束东谈主不会向基金投资者表露违背反洗钱要求等事项 的具体细节）。基金管束东谈主或销售机构有权根据反洗钱法则的要求，根据基金投资 者的具体情况采取相应的措施。   如基金投资者或基金份额持有东谈主不相宜基金管束东谈主章程的投成本基金的基金 投资者天禀条件或违背基金合同第一部分“绪论”第十三条下承诺的情形或未能 提供《涉税尽责访谒办法》或研究法律律例或其他相关章程所需信息及/或文献或 因基金份额持有东谈主可能为非中国税收住户或受限于《涉税尽责访谒办法》或研究 法律律例偏激他相关章程的任何陈诉或扣缴义务而毁伤基金管束东谈主(或其授权的 第三方)、本基金或本基金的其他基金份额持有东谈主，本基金及基金管束东谈主(或其授 权的第三方)保留采取任何措施及/或就全部损失进行追偿的权利，包括但不限于 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 拒接接受基金份额持有东谈主的认购/申购苦求、向基金份额持有东谈主拿告状讼/仲裁、 对基金份额持有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结、冻结或刊出已经开立的 基金账户等，况且基金份额持有东谈主不不错就本基金或以本基金口头为遵守任何适 用法律律例、财政或税收要求(不管是否为法定的)而采取上述措施或进行上述追 偿过程中产生的任何容颜的毁伤或职责向本基金及基金管束东谈主(或其授权的第三 方)忽视任何要求或追偿，若基金份额持有东谈主有严重违背法律律例的行动，相关金 融主管部门可依据研究法律律例进行处罚，涉嫌行恶的，移送司法机关进行处理。   投资东谈主必须根据销售机构章程的法度，在绽放日的具体业务办理期间内忽视 申购或赎回的苦求。基金投资者在提交申购苦求时须按照销售机构章程的方式全 额支付申购资金，在提交赎回苦求时须持有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的 申购、赎回苦求无效而不予说明。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。基金份额持有东谈主在章程 期间内递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。投资 者赎回苦求收效后，基金管束东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发 生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同相关条件处理。   遇来回所或来回市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能收敛的因素影响业务处理进程，则赎回款 顺延至上述情形摒除后的下一个处事日划出。   基金管束东谈主应以来回期间收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日手脚申购或 赎回苦求日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的灵验 性进行说明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售 网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不胜仗或无 效，则申购款项将无息退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜仗，而仅代表销售机 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 构照实接收到苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于苦求的 说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利。不然，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   基金管束东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理期间 进行休养，并在休养实施前依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 投资者通过销售机构申购本基金时，除需答允基金管束东谈主最低申购金额限制外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应解雇研究销售机构 的业务章程。   直销中心单个账户初次申购的最低金额为东谈主民币 10，000 元（含申购费），追 加申购的最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费）；已在直销中心有该基金认购记 录的投资者不受初次申购最低金额的限制。通过其他销售机构申购每笔最低申购 金额为 1 元（含申购费）。各销售机构对本基金最低申购金额及追加申购有其他规 定的，以各销售机构的业务章程为准，但不得低于上述最低申购金额。投资者当 期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管束东谈主可根 据市集情况，休养本基金申购的最低金额。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金领域上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 50%（在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外）。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部苦求赎回。但各销售机构对来回 账户最低份额余额有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 见更新的招募诠释书或研究公告。 见更新的招募诠释书或研究公告。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 购比例上限，具体章程请参见更新的招募诠释书或研究公告。 金管束东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管束东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金领域给以控 制。具体见基金管束东谈主研究公告。 额等数目限制。基金管束东谈主必须在休养实施前依照《信息表露办法》的相关章程 在章程媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度 基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售、登 记等各项用度。 基金份额时收取。   本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的 其他投资东谈主实施别离化的申购费率，投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分 别蓄意。本基金 C 类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产入网提销售 服务费。   待业金客户指寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地方 社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型营业养老保 险、养老宗旨证券投资基金、养老答应产物等。如将来出现不错投资基金的享受 税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金 管束东谈主可将其纳入待业金客户范围。   （1）待业金客户的申购费率   通过基金管束东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率 见下表： 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                                 招募诠释书          申购金额（M）                 申购费率           M＜100 万元                0.08%           M≥500 万元               1000 元/笔   （2）其他投资者的申购费率   除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下 表：          申购金额（M）                 申购费率            M＜100 万元                0.80%            M≥500 万元              1000 元/笔   A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主 要用于基金的市集推行、销售、登记各项用度。   本基金赎回用度按基金份额持有东谈主理有该部分基金份额的期间分段设定如下：   （1） A 类基金份额赎回费率如下：      持有期限（N）             赎回费率     归入基金财产比例        N＜7 日             1.50%            100%        N≥30 日             0%               无   （2）C 类基金份额赎回费率如下：      持有期限（N）             赎回费率     归入基金财产比例        N＜7 日             1.50%            100%        N≥7 日              0%               无   发生基金合同约定的变更基金服务机构情形时，具体赎回安排及费率等事项 请见基金管束东谈主的研究公告。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                       招募诠释书 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介上 公告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率解雇研究法律律例以及监管 部门、自律法则的章程。 情况制定基金促销筹商，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期 间，在对存量基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，不错按研究监管 部门要求履行必要的手续后，对基金投资者顺应调低基金申购费率、赎回费率或 销售服务费率，并进行公告。   七、申购份额与赎回金额的蓄意   （1）A 类基金份额   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额?净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度适用固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   （2）C 类基金份额   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例 4：某投资者（非待业金客户）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额， 则对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其 可得到的申购份额为：   净申购金额=40，000/（1+0.80%）=39，682.54 元   申购用度=40，000-39，682.54=317.46 元 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                              招募诠释书    申购份额=39，682.54/1.0400=38，156.29 份    即：该投资者（非待业金客户）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38，156.29 份 A 类基金份额。    例 5：某投资者（待业金客户）投资 2，000，000 元通过基金管束东谈主直销中心申 购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.05%，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额=2，000，000/（1+0.05%）=1，999，000.50 元    申购用度=2，000，000-1，999，000.50=999.50 元    申购份额=1，999，000.50/1.0400=1，922，115.87 份    即：该投资者（待业金客户）投资 2，000，000 元通过基金管束东谈主直销中心申 购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到    例 6：某投资者投资 40，000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额为 1.0400 元，则其可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=40，000/1.0400=38，461.54 份    即：该投资者投资 40，000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0400 元，可得到 38，461.54 份 C 类基金份额。    赎回金额的蓄意方法如下：    赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度    上述蓄意结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 7：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，持有期间为 10 日，则赎回费率为 0.50%，其获取的赎回金 额蓄意如下：    赎回总金额＝1.2500×10，000＝12，500.00 元    赎回用度＝12，500.00×0.50%＝62.50 元 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                          招募诠释书   净赎回金额＝12，500.00－62.50＝12，437.50 元   即：赎回 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，持有期间为 10 日，则其获取的赎回金额为 12，437.50 元。   例 8：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金 份额净值为 1.2500 元，持有期间为 180 日，则赎回费率为 0%，其获取的赎回金额 蓄意如下：   赎回总金额＝1.2500×10，000＝12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12，500.00－0.00=12，500.00 元   即：赎回 10，000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.2500 元，持有期间为 180 日，则其获取的赎回金额为 12，500.00 元。   本基金各类基金份额净值的蓄意，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当 天收市后蓄意，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行顺应法度，不错顺应延 迟蓄意或公告。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别蓄意基金份额净值。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述蓄意结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   赎回金额为按执行说明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相 应的用度，赎回金额单元为元。上述蓄意结果均按四舍五入方法，保留到极少点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、拒接或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可拒接或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 资东谈主的申购苦求。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                     招募诠释书 金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 且给与估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明 后，基金管束东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平日运行。 额的比例达到或者跨越 50%，或者变相隐没 50%集聚度的情形。 者单日或单笔申购金额上限的。 务公司等机构认定的来回特殊情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或 者发生其他影响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行平日来回的情形。 项所需的基金投资者信息。 偏激实施章程等法律律例要求的尽责访谒等事项所需的基金投资者信息、灵验税 收住户声明文献及解说文献。 关法律律例偏激他相关章程的任何陈诉或扣缴义务。 他相关章程。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、16 项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金管束东谈主应当根据相关章程在章程媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒接的，被拒接的申购款项 将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管束东谈主应实时规复申购业务的 办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 且给与估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明 后，基金管束东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减速支付赎 回款项时，基金管束东谈主应按章程报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的研究条件处理。受限于销售机构的法则，基金份额持有东谈主 在苦求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分给以废除。在暂停赎回的情况 摒除时，基金管束东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 休养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金休养中转入苦求份额总 数后的余额）跨越前一处事日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管束东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 平日赎回法度实践。   （2）部分展期赎回：当基金管束东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或合计 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一处事日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回苦求展期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；受限于销售机构的法则， 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选 择展期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被废除。展期的赎回苦求与下一处事 日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一处事日的该类基金份额净值为基础蓄意 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确 选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）如果发生大都赎回，且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基 金份额占前一处事日基金总份额的比例跨越 10%时，本基金管束东谈主不错对该单个 基金份额持有东谈主跨越 10%比例的赎回苦求实施展期办理赎回苦求。   对该单个基金份额持有东谈主不跨越 10%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 全部，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽放日，该单一基金份额持有东谈主剩余未 赎回部分仍旧超出前一处事日基金总份额的 10%时，络续按前述法则处理，直至该 单一基金份额持有东谈主单个绽放日内苦求赎回的基金份额占前一处事日基金总份额 的比例低于 10%。   基金管束东谈主在履行顺应法度后，有权根据那时市集环境休养前述比例及处理 法则，并在章程媒介上进行公告。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管束 东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个处事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并决定对部分赎回展期办理时，基金管束东谈主应当通过邮 寄、传真或者招募诠释书章程的其他方式在 3 个来回日内通知基金份额持有东谈主， 诠释相关处理方法，并依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介上刊登公告。      十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 规复绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个处事日的各类基金份额净值。      十二、基金休养   基金管束东谈主不错根据研究法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与基 金管束东谈主管束的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费，相 关法则由基金管束东谈主届时根据研究法律律例及基金合同的章程制定并公告，并提 前见告基金托管东谈主与研究机构。      十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的来回形势或者来回方式进行份额转让的苦求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。      十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非来回过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会 贝莱德富元添益债券型证券投资基金              招募诠释书 团体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法书记将基金份额持有东谈主理有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金 登记机构要求提供的研究府上，对于相宜条件的非来回过户苦求按基金登记机构 的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   十六、如期定额投资筹商   基金管束东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹商，具体法则由基金管束东谈主另 行章程。投资东谈主在办理如期定额投资筹商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东谈主在研究公告或更新的招募诠释书中所章程的如期定额 投资筹商最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律律例或监管机构另有章程的除外。   十八、其他业务   如研究法律律例允许基金管束东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响并履行顺应法度的条件下，基金管束 东谈主可制定相应的业务法则并开展研究业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   若本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募诠释书“侧 袋机制”部分的章程或研究公告。   二十、依据基金合同的约定，基金管束东谈主对基金份额持有东谈主理有的基金份额 进行强制赎回的，依据本章节对于份额赎回的章程实践。在不违背研究法律律例 且对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响并履行顺应法度的前提下，基金管束东谈主 不错依据具体情况对上述申购和赎回以及研究业务的安排进行补充和休养并提前 公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书               第九部分   基金的投资   一、投资宗旨   本基金运用量化投资信号驱动多资产散播配置，辅以基金司理对于模子除外 风险的主不雅判断，通过拿获大类资产的恒久风险溢价，管控波动以及下行风险， 力求杀青组合恒久安妥的升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有雅致无比流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括主板、创业板偏激他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（国债、金融债、企业债、公司债、政府搭救债券、政府搭救机构 债券、可休养债券（含可分离来回可休养债券）、可交换债券、次级债、央行单据、 中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产搭救证券、金融繁衍品（包括国 债期货、信用繁衍品等）、经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （仅包括全市集的境内股票型 ETF 和本基金基金管束东谈主旗下的权益类基金，不包 括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、 货币市集基金）、债券回购、银行进款（包括如期进款、条约进款、通知进款等）、 同行存单、现金等货币市集用具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具（但须相宜中国证监会研究章程）。   本基金所指的权益类基金包括股票型基金、基金合同约定股票（含存托凭证） 资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金，以及最近四个季度如期陈诉中 表露的股票（含存托凭证）资产占基金资产比例均不低于 60%的夹杂型基金。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%， 本基金对股票（含存托凭证）、权益类基金、可休养债券及可交换债券的投资比例 共计不跨越基金资产的 20%，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%； 本基金持有其他基金，其市值不跨越基金资产净值的 10%；每个来回日日终在扣除 国债期货合约所需缴纳的来回保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5%。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 等。   如果法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行 顺应法度后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例将相应休养。      三、投资策略   本基金为债券型基金。投资策略主要包括资产配置策略、债券投资策略、股 票投资策略、金融繁衍品投资策略以及基金投资策略。   本基金将给与公司自主研发的量化模子对各类资产相对价值及市集恒久风险 溢价进行判断，动态控制不同资产类别的投资价值、投资时机以偏激风险收益特 征的相对变化，并通过“从上至下”的分析方法详尽评估和持续追踪基本面、政策 面、市集面等多方面因素，伙同全球宏不雅经济形势，研判国表里经济的发展趋势， 并在严格收敛投资组合风险的前提下，对组合中债券、股票、基金、金融繁衍品、 货币市集用具的投资比例进行策略配置和战术休养，以散播市集风险，力求杀青 基金净值的中恒久安妥升值。对于量化模子存眷不到的或有风险，基金司理将提 供主不雅裁量以接济模子在资产类别以及行业层面风险敞口真的定和修正。   本基金将根据模子量化目的，以在债券、股票、基金以及现金等各类资产间 纯真休养仓位的方式，勤恳杀青组合波动率收敛以及最大回撤收敛等投资宗旨。 因此，在市集大幅波动（上行或者下行）或者组合大幅回撤的情况下，本基金或将 显耀下调组合风险敞口并增多现金类资产的持仓; 当市集波动裁汰、组合回撤得 到收敛时，本基金或将再次扩大组合风险敞口，以期杀青最终的投资宗旨。   本基金给与的债券投资策略包括：久期策略、信用策略、息差策略、可休养债 券及可交换债券投资策略等。   （1）久期策略   本基金通过对宏不雅经济基本面（包括经济增长、通货扩张、货币信贷、财政收 支、汇率和成本流动等）、政策面（包括财政政策、货币政策、产业政策和外贸政 策等）、资金面、估值、债券供乞降市集情怀等时候因素进行分析，给与宏不雅量化 以及基本面量化模子辅以基金司理主不雅不雅点，判断债券市集对上述变量的反应， 预计恒久风险溢价以及合适期限结构，并据此积极休养债券组合的平均久期，提 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书 高债券组合的投资收益。   （2）信用策略   信用债收益率就是基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的 影响，一是该信用债对应信用水平的市集平均信用利差弧线走势；二是该信用债 自己的信用变化。基于这两方面的因素，本基金管束东谈主分别给与以下两种策略： 差弧线的影响，二是分析信用债市集容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差 弧线的影响，终末详尽各式因素，利用量化模子分析信用利差弧线全体走势，确 定信用债券总的（在通盘债券品种中的）投资比例。 于信用风险的投资范围仅限于较高评级。若刊行东谈主信用发生变化，基金司理将依 靠里面评级系统分析信用债的相对信用水平、毁约风险及表面信用利差，实时卖 出信用评级下降或预期将下降的债券。   本基金进行信用债（含资产搭救证券投资，下同）投资时，建仓期后，投资于 AAA 评级的信用债资产占比应不低于本基金所投信用债资产的 50%，本基金投资于 AA+评级的信用债资产占比应不高于本基金所投信用债资产的 50%。具体可参见下 表：             所投信用债评级        占信用债资产比例             AAA            50%-100%             AA+            0%-50%   因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动、信用评级休养等基 金管束东谈主之外的因素致使信用债投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管束 东谈主应当在 3 个月内进行休养。   本基金将详尽参考国内照章成立并经监管招供的领有证券评级天禀的评级机 构所出具的信用评级（具体评级机构名单以基金管束东谈主说明为准）。除短期融资券、 超短期融资券除外的信用债给与债项评级，对于莫得债项评级的上述信用债，债 项评级参照主体评级；短期融资券、超短期融资券给与主体评级。如出现统一时 间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或莫得对应评级的信用债券，基金管 理东谈主需伙同自身的里面信用评级进行零丁判断与认定，以基金管束东谈主的判断结果 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书 为准。   （3）息差策略   通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，从而获取杠杆放大收益。   （4）可休养债券（含可分离来回可休养债券）及可交换债券投资策略   对于可休养债券的投资，本基金将在评估其偿债智商的同期兼顾公司的成长 性，以期通过休养条件共享因股价上涨带来的高收益；本基金将要点存眷可休养 债券的休养价值、市集价值与其休养价值的比拟、休养期限、公司运筹帷幄功绩、公司 当前股票价钱、研究的赎回条件、回售条件等。可交换债券是一种风险收益特色 与可休养债券相类似的债券品种。两者交流点在于都不错以特订价钱休养成公司 的股票。两者均一方面有票息、期限、到期还本付息等债性的特征，另一方面有与 转股标的研究联的股性特征，且都带有一定的回售和赎回条件。区别在于统一行 股标的的可交换债券和可休养债券的刊行主体是不同的。   可交换债券的转股标的是刊行东谈主所持有的其他公司股票，而可休养债券的转 股标的为刊行东谈主自身股票。因此，在条件博弈、债性分析属性等方面，两者还存在 着互异。本基金将通过分析宗旨公司股票的投资价值、可休养债券和可交换债券 的纯债部分价值详尽开展投资决策。   （1）A 股投资策略   本基金股票部分的构建将借助量化行业轮动模子，伙同跨资产类别的风险预 算分配，对非量化风险的定性分析，达到组合的优化配置。基本方法上根据对经 济宏不雅数据、行业基本面数据以及市集运行特征的信号研究，利用中低频的量化 模子，从上至下地进行行业相对价值以及赢利成长遴择，类似动态捕捉市集热门， 对全市集头部股票按行业进行筛选和投资，以期获取逾额收益。   对于行业配置的判断，量化模子会横向跨行业比拟也会进行各行业自身纵向 比拟。些许信号以多个因子为维度，会对市集动态进行感性和非感性总结。非理 性的状态频频预示改变。在市集出现模子不雅察不到的基本面或者政策面变化时， 基金司理将从风险层面对总体配置以及个别行业配置进行打扰。   在个股选拔方面，本基金频频囊括行业龙头并保证风险散播度，并通过定量 的分析筛选股票。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书   （2）港股通标的股票投资策略   本基金基金资产可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于港股通 标的股票，手脚 A 股标的的要紧补充。   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，将根据本基金的投资宗旨和股票投资策略，基于对 基础证券投资价值的深远研究判断，采取定量与定性相伙同的分析方法，选拔投 资价值高的存托凭证进行投资。   本基金的金融繁衍品投资将严格遵守中国证监会及研究法律律例的不停，合 理利用国债期货和信用繁衍品等繁衍用具。   本基金投资国债期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，伙同对宏 不雅经济形势和政策趋势的判断、对债券市集定性和定量的分析，对国债期货和现 货基差、国债期货的流动性、波动水对等目的进行追踪监控。   本基金投资信用繁衍品，按照风险管束原则，以风险对冲为目的，对所投资 的资产组合进行风险管束。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策 略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投资金额、期限等。同期， 本基金将加强基金投资信用繁衍品的来回敌手方、创设机构的风险管束，合理分 散来回敌手方、创设机构的集聚度，对来回敌手方、创设机构的财务景象、偿付能 力及杠杆水对等进行必要的尽责访谒与严格的准入管束。   本基金给与定量分析和定性分析相伙同的方式，一方面通过严格的量化法则 筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面伙同标的基金的基金管束东谈主 的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度勤恳筛选出中恒久业 绩踏实的优秀基金。   对于权益类基金，本基金基于权益类基金投资宗旨的不同，将标的基金分为 主动和被迫两大类。其中，针对主动管束类基金，本基金从基金作风、功绩阐扬、 踏实性、领域变化等多角度进行分析，主要参考基金领域、历史功绩、风险休养后 的收益、风险收敛目的等一系列量化目的对基金进行分析，中式出预期大约获取 雅致无比功绩的基金；针对被迫管束类基金，本基金从标的指数阐扬、追踪过失、逾额 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 收益、领域变化等多角度进行分析，中式出阐扬踏实，相宜改日市集发展地方的 基金。同期，本基金还将通过分析标的基金基金管束东谈主的资产管束领域、投研文 化、风险收敛智商等因素，对标的基金的功绩踏实性、风险收敛智商等方面进行 筛选。    本基金还将如期对投资组合进行追思和动态休养，剔除不再相宜筛选模范的 标的基金，增多相宜筛选模范的基金，以杀青基金投资组合的优化。    今后，跟着证券市集的发展、金融用具的丰富和来回方式的创新等，基金还 将积极寻求其他投资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种， 本基金将在履行顺应法度后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。    四、投资限制    基金的投资组合应解雇以下限制：    （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，本基金对股票（含 存托凭证）、权益类基金、可休养债券及可交换债券的投资比例共计不跨越基金资 产的 20%，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%；    （2）本基金每个来回日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股共计蓄意，但不包括本基金所投资的基金份额），其市值不跨越基金资产净值的    （4）本基金管束东谈主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股共计蓄意，但不包括本基金所投资的基金份额），不 跨越该证券的 10％；完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以 及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各类资产搭救证券的比例，不得跨越基 金资产净值的 10％；    （6）本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；    （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产搭救证券的比例，不得跨越 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 该资产搭救证券领域的 10％；   （8）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各类资产搭救证 券，不得跨越其各类资产搭救证券共计领域的 10％；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跨越 基金资产净值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越 基金持有的债券总市值的 30%；在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合 约的成交金额不得跨越上一来回日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧 差蓄意）应当相宜《基金合同》对于债券投资比例的相关约定；   （11）本基金管束东谈主管束的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的如期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管束东谈主管束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；完全按影相关指数的组成比 例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比 例限制；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产（含闭塞运作基金、如期绽放基金 等）的市值共计不得跨越本基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票 停牌、基金领域变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金不相宜该比例限制的，基 金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类信 用繁衍品，本基金投资的信用繁衍品口头本金不得跨越本基金中对应受保护债券 面值的 100%，投资于统一信用保护卖方的各类繁衍品口头本金共计不得跨越基金 资产净值的 10%；因证券期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管 理东谈主之外的因素，致使基金投资比例不相宜前述章程投资比例的，基金管束东谈主应 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                     招募诠释书 该在三个月内进行休养；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实践；   （16）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；   （17）本基金持有其他基金，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （18）本基金管束东谈主管束的全部基金（ETF 集会基金除外）持有单只基金不得 跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期陈诉表露的规 模为准；   （19）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （20）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最 近如期陈诉表露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （21）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货市集波动、基金领域变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资 不相宜上述第（18）项章程的投资比例的，基金管束东谈主应当在 20 个来回日内进行 休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述第（2）、（12）、（13）、（14）、 （18）外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管束东谈主 之外的因素致使基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个来回日内进行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的， 从其章程。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起开 始。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在 履行顺应法度后，则本基金投资不再受研究限制或以变更以后的章程为准。   为真贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）投资基金中基金和其他投资范围包含基金的基金，然而法律律例或中国 证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱偏激他不正大的证券来回行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程遮挡的其他行动。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、执行 收敛东谈主或者与其有其他要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来回的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，解雇基金 份额持有东谈主利益优先原则，注厚利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱实践。研究来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律律例给以表露。要紧关联来回应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的零丁董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应法度后，则本基金投资不再受研究限制或以变更以后的章程为准。   五、功绩比拟基准   中债-新详尽金钱（总值）指数收益率×85%+中证 800 指数收益率×10%+1 年 期如期进款利率（税后）×5%   选拔该功绩比拟基准，是基于以下因素： 泛指数之一，允洽手脚本基金债券投资部分的功绩比拟基准。 指数成份股组成，允洽手脚本基金股票投资部分的功绩比拟基准。 准利率；   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用该功绩比拟基准大约忠实反应 本基金的风险收益特征。   如果今后法律律例发生变化，或者指数编制单元住手蓄意编制上述指数或更 改指数称号、或者有更巨擘的、更能为市集宽阔接受的功绩比拟基准推出，或者 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 市集上出现愈加允洽用于本基金功绩比拟基准的指数时，本基金不错在履行顺应 法度后变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，在频频情况下其预期风险和收益低于股票型基金和混 合型基金，高于货币市集基金。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及来回法则等互异带来的非凡风险。   七、基金管束东谈主代表基金期骗研究权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事 务所看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募诠释书“侧袋机制”部分的 章程。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书               第十部分   基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、基金份额、银行进款本息和 基金应收款项以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据研究法律律例、表随性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产零丁于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金服务机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构以其自有的财产承担其 自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。 除照章律律例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章拆伙、被照章废除或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东谈主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书            第十一部分   基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金研究的证券来回形势的来回日、国度法律律例章程 需要对外表露基金净值的非来回日或基金管束东谈主决定的其他估值日。   二、估值对象   基金所领有的债券、股票、基金份额、银行进款本息、应收款项、国债期货合 约、信用繁衍品、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在与其托付的基金服务机构确定研究金融资产和金融欠债的公允 价值时，应相宜《企业管帐准则》、监管部门相关章程。   （一）对存在活跃市集且大约获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近来回日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近来回日的报价不可真实反应公允价值的，搪塞报价进行休养，确定公允 价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征计划。此外，基金管束东谈主不应试虑因其大批持有研究资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有鼓胀 可利用数据和其他信息搭救的估值时候确定公允价值。给与估值时候确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得研究资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行休养并确定公允价值。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   四、估值方法 日在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经 济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最 近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证 券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及 要紧变化因素，休养最近来回市价，确定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的 统一股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公征战行未上市的股票，给与估值时候确定公允价值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、 初次公征战行股票时公司鼓励公征战售股份、通过大批来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管 机构或行业协会相关章程确定公允价值。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值，应根据研究法律、法 规的章程进行涉税处理（下同）；   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值 基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值。对 于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至执行收款日 期间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全 价，同期应充分计划刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响；回售登记期截止 日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值；   （3）对于刊行东谈主已歇业、刊行东谈主未能按时足额偿付本金或利息，或者有其它 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，在与托管东谈主协商一 致后，可给与第三方估值基准服务机构提供的保举价钱或公允价值的参考范围价 格区间中的数据手脚该债券投资品种的公允价值； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，应给与在 当前情况下适用况且有鼓胀可利用数据和其他信息搭救的估值时候确定其公允价 值。 股权的债券，实行全价来回的债券中式估值日收盘价手脚估值全价；实行净价交 易的债券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。 市集分别估值。 息。 来回日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近来回日结算价估值。 定公允价值：对于存在活跃市集的情况下，以活跃市集上未经休养的报价手脚计 量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，对市集 报价进行休养以说明计量日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的 情况下，给与估值时候确定其公允价值。 值基准服务机构提供确当日估值价钱进行估值，但基金管束东谈主照章应当承担的估 值职责不因托付而免除；采取的第三方估值基准服务机构未提供估值价钱的，依 影相关法律律例及企业管帐准则要求给与合理估值时候确定公允价值。   （1）非上市基金的估值   本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   （2）上市基金的估值 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无来回 等特殊情况，基金管束东谈主根据以下原则进行估值： 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 境未发生要紧变化，按最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后市集环境发生 了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市 价及要紧变化因素休养最近来回市价，确定公允价值； 金管束东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。 允时，应与基金托管东谈主协商一致给与合理的估值时候或估值模范确定其公允价值。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   持有的银行如期进款或通知进款以本金列示，按条约或合同利率逐日说明利 息收入。 机制波及的境社来回形势所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将按 权责发生制原则进行估值；对于因税收章程休养或其他原因导致基金执行交征税 金与估算的应交税金有互异的，基金将在研究税金休养日或执行支付日进行相应 的估值休养。 金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                     招募诠释书 国度最新章程估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及研究法律律例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据相关法律律例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经研究各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的看法，按照 基金管束东谈主对基金净值信息的蓄意结果对外给以公布。   五、估值法度 基金份额的余额数目蓄意，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金 管束东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有章程的，从 其章程。   基金管束东谈主或其托付的基金服务机构每个处事日蓄意基金资产净值及各类基 金份额净值，并按章程公告。 金管束东谈主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东谈主或其托付 的基金服务机构每个处事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基 金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主按章程对外公布。   六、估值罪过的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值罪落伍，视为该类基金份额净值罪过。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或基金服务机构、 或投资东谈主自身的罪过酿成估值罪过，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪过的职责东谈主 应当对由于该估值罪过遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值错 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 误处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值罪过的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据蓄意差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪过已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值罪过职责方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值罪过发生的用度由估值罪过职责方承担； 由于估值罪过职责方未实时更正已产生的估值罪过，给当事东谈主酿成损失的，由估 值罪过职责方对径直损失承担补偿职责；若估值罪过职责方已经积极和谐，况且 有协助义务确当事东谈主有鼓胀的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值罪过职责方搪塞更正的情况向相关当事东谈主进行说明，确保估值罪过已得 到更正。   （2）估值罪过的职责方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值罪过的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪过而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值罪过职责方仍搪塞估值罪过负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或 不全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值罪过职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主 享有要求托福不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主已经将此部分不当得 利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经获取的不当得利 返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值罪过职责方。   （4）估值罪过休养给与尽量规复至假设未发生估值罪过的正确情形的方式。   估值罪过被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值罪过发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值罪过发生的 原因确定估值罪过的职责方；   （2）根据估值罪过处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值罪过酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值罪过处理原则或当事东谈主协商的方法由估值罪过的职责方进行更 正和补偿损失； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （4）根据估值罪过处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值罪过的更正向相关当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值蓄意出现罪落伍，基金管束东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施正经损失进一步扩大。   （2）罪过偏差达到或跨越该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通 报基金托管东谈主并报中国证监会备案；罪过偏差达到或跨越该类基金份额净值的 0.5% 时，基金管束东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 说明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管束东谈主或其托付的基金服务机构负 责蓄意，基金托管东谈主负责进行复核。基金管束东谈主或其托付的基金服务机构应于每 个估值日来回收尾后蓄意当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金 托管东谈主。基金托管东谈主对净值蓄意结果复核说明后发送给基金管束东谈主，由基金管束 东谈主对基金净值按章程给以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   若本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。   十、特殊情形的处理 所酿成的过失不手脚基金资产估值罪过处理。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书 方机构发送的数据罪过，相关管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管束 东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、顺应、合理的措施进行检讨，然而未能发现 该罪过而酿成的基金资产估值罪过，基金管束东谈主、基金托管东谈主免除补偿职责。但 基金管束东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施收缩或摒除由此酿成的影响。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书            第十二部分   基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 杀青收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行 收益分配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔， 本基金默许的收益分配方式是现金分成； 的任一类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违背法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，经 与基金托管东谈主协商一致，基金管束东谈主可对基金收益分配原则进行休养，无需召开 基金份额持有东谈主大会。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策真的定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 表露办法》的相关章程在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度 贝莱德富元添益债券型证券投资基金              招募诠释书   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的蓄意方法，依照《业务法则》实践。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   若本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书            第十三部分   基金的用度与税收      一、基金用度的种类 征费、股份交收费、来回系统使用费、来回费、税费等； 支的除外； 用。      二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管束东谈主自身管束的基金部分不收取管束费。 本基金的管束费按前一日扣除基金管束东谈主管束的基金外的基金资产净值（若为负 数，则取 0）的 0.60%年费率计提。管束费的蓄意方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日扣除基金管束东谈主管束的基金外的基金资产净值（若为负数，则取 0）   基金管束费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个处事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延 至最近可支付日。用度自基金财产自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现 数据不符，实时研究基金托管东谈主协商处罚。    本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管费。 本基金的托管费按前一日扣除基金托管东谈主托管的基金外的基金资产净值（若为负 数，则取 0）的 0.15%的年费率计提。托管费的蓄意方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日扣除基金托管东谈主托管的基金外的基金资产净值（若为负数，则取 0）    基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个处事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延 至最近可支付日。用度自基金财产自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现 数据不符，实时研究基金托管东谈主协商处罚。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.40%。    本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的    蓄意方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个处事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延 至最近可支付日。用度自基金财产自动扣划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现 数据不符，实时研究基金托管东谈主协商处罚。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   上述“一、基金用度的种类”中第 4－13 项用度，根据相关律例及相应条约 章程，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照研究律例、基金招募诠释书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   若本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取 管束费，详见本招募诠释书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。根据《基金法》，基金财产投资的研究税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管 理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。   依据研究国度税务法律律例或税务机关的认定，本基金投资及运营过程中发 生应税行动（如有），以基金管束东谈主为征税东谈主或由基金管束东谈主代扣代缴的，基金管 理东谈主依据研究法律律例有权以基金资产给以缴纳或代扣代缴，且无需事前征得基 金投资者的同意。若基金账户的现金余额不及以缴纳本基金投资及运营过程中的 应征税款的，基金管束东谈主有权变现本基金的部分证券资产以答允征税要求，或者 基金管束东谈主以固有资金为本基金垫付该等税款的，基金管束东谈主有权从基金财产中 获取优先偿付。基金管束东谈主在向基金投资者托福研究收益或资产后税务机关要求 基金管束东谈主就已托福收益或资产缴纳研究税费(包括滞纳金、罚金等)的，基金投 资者必须按照基金管束东谈主要求进行补缴，由此导致基金投资者收益减少的，基金 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 投资者不得要求基金管束东谈主以任何方式向其返还或补偿基金管束东谈主以基金资产缴 纳或代扣代缴、基金投资者按照基金管束东谈主要求补缴的税费(包括滞纳金、罚金等)。   基金和基金管束东谈主保留根据国度税务法律律例代扣代缴基金投资者应征税款 （包括滞纳金、罚金）的权利。   基金管束东谈主应按照国度税务法律律例蓄意本基金应缴纳的税费（如有），并告 知基金托管东谈主研究税款蓄意方式和蓄意基础，按两边约定方式向基金托管东谈主提供 税款缴纳金额明细。基金托管东谈主应于约定的时限内将税款划付至基金管束东谈主指定 的账户并由基金管束东谈主依据税务部门要求完成研究税款申报缴纳。   如国度税务法律律例有任何变化，则适用更新后的税务法律律例。这些新的 税务法律律例可能有追念力。   基金投资者应当在投成本基金前就其税务情况商榷其税务顾问人，以确定其购 买、持有及处置本基金份额的研究税务影响及研究申报义务。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                       招募诠释书            第十四部分    基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 计年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年 度表露； 计核算，按影相关章程编制基金管帐报表； 报表编制等进行查对并以书面方式说明。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行 审计。 管帐师事务所需依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介公告。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书             第十五部分   基金的信息表露      一、本基金的信息表露应相宜《基金法》、                        《运作办法》、                              《信息表露办法》、                                      《流 动性风险管束章程》、          《基金合同》偏激他相关章程。      二、信息表露义务东谈主   本基金信息表露义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组 织。   本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的章程表露基金信息，并保证所表露信息的真实性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会章程期间内，将应予表露的基金信 息通过相宜中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息 表露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表露，并保证基金 投资者大约按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开表露的信息资 料。      三、本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开表露的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金 信息表露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开表露的信息给与阿拉伯数字；除绝顶诠释外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开表露的基金信息 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书   公开表露的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物府上提要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金 份额持有东谈主大会召开的法则及具体法度，诠释基金产物的特色等波及基金投资者 要紧利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特色、风险揭示、信息表露及 基金份额持有东谈主服务等内容。             《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生重 大变更的，基金管束东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募诠释书并登载在章程 网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。 基金休止运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募诠释书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。        《基金合同》收效后，基金产物府上提要的信息发生要紧变更的， 基金管束东谈主应当在三个处事日内，更新基金产物府上提要，并登载在章程网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产物府上提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管束东谈主不再更新基金产物府上概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管束东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募诠释书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金产物府上提要、 《基金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，并将基金产物府上提要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募诠释书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》收效公告 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   基金管束东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应 当至少每周在章程网站表露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表露绽放日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站表露半 年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息表露文献上载明各类基金 份额申购、赎回价钱的蓄意方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大约在基 金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金管束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事 务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   基金管束东谈主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的 其他要紧信息”项下表露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内 持有份额变化情况及本基金的非凡风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书   基金管束东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表露基金组联合产情况偏激流 动性风险分析等。   （七）临时陈诉   本基金发生要紧事件，相关信息表露义务东谈主应当依照《信息表露办法》的有 关章程编制临时陈诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 月内变动跨越百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务研究行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行收敛东谈主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                      招募诠释书 或者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有章程的除外； 式和费率发生变更； 者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）表示公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，研究信息表露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开表示。   （九）算帐陈诉   《基金合同》休止的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财 产进行算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在章程网站 上，并将算帐陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十一）投资港股通标的股票的信息表露   本基金投资港股通标的股票的，基金管束东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度 陈诉等如期陈诉和招募诠释书（更新）等文献中表露港股通来回的研究情况。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书   （十二）投资国债期货的信息表露   本基金投资国债期货的，基金管束东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等 如期陈诉和招募诠释书（更新）等文献中表露国债期货来回情况，包括来回政策、 持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的 影响以及是否相宜既定的来回政策和来回宗旨等。   （十三）投资基金份额的信息表露   本基金投资于其他基金的，基金管束东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉 等如期陈诉和招募诠释书等文献中表露投资于其他基金的研究情况并揭示研究风 险： 托管费等，招募诠释书中应当列明蓄意方法并例如诠释。 并、休止基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等。   （十四）投资信用繁衍品的信息表露   本基金投资信用繁衍品的，基金管束东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉 等如期陈诉和招募诠释书（更新）等文献中详备表露信用繁衍品的投资情况，包 括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以 及是否相宜既定的投资宗旨及策略。   （十五）投资资产搭救证券的信息表露   本基金投资资产搭救证券的，基金管束东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中披 露其持有的资产搭救证券总额、资产搭救证券市值占基金净资产的比例和陈诉期 内通盘的资产搭救证券明细。   基金管束东谈主应在基金季度陈诉中表露其持有的资产搭救证券总额、资产搭救 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前   （十六）实施侧袋机制期间的信息表露   本基金实施侧袋机制的，研究信息表露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 和招募诠释书的章程进行信息表露，详见招募诠释书“侧袋机制”部分的章程。   （十七）中国证监会章程的其他信息。      六、暂停或延伸信息表露的情形 时； 产价值时； 说明后暂停估值的；      七、信息表露事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露管束轨制，指定专门部门及 高等管束东谈主员负责管束信息表露事务。   基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当相宜中国证监会研究基金信息 表露内容与现象准则等法律律例的章程。   基金托管东谈主应当按照研究法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管束东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈诉、更新的招募诠释书、基金产物府上提要、基金算帐陈诉等公 开表露的研究基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子说明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中选拔一家报刊表露本基金信息。 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基金 信息，并保证研究报送信息的真实、准确、完竣、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上表露信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介表露信息，然而其他大家媒介不得早于章程媒介表露信息，况且 在不同媒介上表露统一信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求表露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平日投资操作的前提下，自主擢升信息表露服务的质地。具体要求应当相宜中 国证监会及自律法则的研究章程。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 得从基金财产中列支。   为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计陈诉、法律看法书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将研究档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   八、信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照研究法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书               第十六部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事 务所看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘相宜《中 华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并表露专项审计看法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。 同期，基金管束东谈主按照基金合同和招募诠释书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募诠释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。大都赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一处事日主 袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管束东谈主蓄意各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需计划主袋账户资产。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估 值并表露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户基金净值信息。侧袋账户 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 的管帐核算应相宜《企业管帐准则》的研究要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 净值手脚基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管束费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复来回等方式规复流动性后，基金管束东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管束东谈主在每次处置变现后均应按照研究法律律例 要求实时发布临时公告。侧袋账户资产全部完成变现并休止侧袋机制后，基金管 理东谈主应实时遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 表露专项审计看法。   七、侧袋机制的信息表露   在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管束东谈主应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法度、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等要紧信息。处置特定资产的临 时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账户份额持有东谈主支付的款 项、研究用度发生情况等要紧信息。   基金管束东谈主应按照招募诠释书“基金的信息表露”部分章程的基金净值信息 表露方式和频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停表露侧袋账户的基金份额净值和累计净值。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书   侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当在基金如期陈诉中表露陈诉期内侧袋账 户研究信息，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈诉进行审计时，搪塞陈诉期内基金侧袋机制运行研究的会 计核算和年度陈诉表露等发表审计看法。   八、本部分对于侧袋机制的研究章程，但凡径直援用法律律例或监管法则的 部分，如将来法律律例或监管法则修改导致研究内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管束东谈主履行顺应程 序后，可径直对本部安分容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书               第十七部分        风险揭示   一、市集风险   市集风险是指证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资脸色和来回轨制 等各式因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市集风险主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生 变化，导致市集价钱波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利纯真接影响着 股票和债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和 股票，其收益水平会受到利率变化的影响。   上市公司的运筹帷幄好坏受多种因素影响，如管明智商、财务景象、市集远景、行 业竞争、东谈主员教养、时候更新、新产物研究征战等，这些都会导致企业的盈利发生 变化。如果基金所投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能下落，或者大约用 于分配的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各类化来散播 这种非系统风险，但不可完全隐没。   主如若指债务东谈主的毁约风险，若债务东谈主运筹帷幄不善，资不抵债，债权东谈主可能会 损失掉大部分的投资，这主要体目下企业债中。   基金的利润将主要通过现金容颜来分配，而现金可能因为通货扩张的影响而 导致购买力下降，从而使基金的执行收益下降。   波动性风险存在于各类资产中，包括但不限于权益类资产（如股票等）。对于 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 可休养债券的投资中，具体阐扬为可休养债券的价钱受到其相对应股票价钱波动 的影响，同期可休养债券还有信用风险与转股风险。转股风险指相对应股票价钱 跌破转股价，不可获取转股收益，从而无法弥补当初付出的转股期权价值。   二、管束风险   在基金管束运作过程中，基金管束东谈主的学问、技能、教育、判断等主不雅因素会 影响其对研究信息和经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   三、流动性风险   绽放式基金要随时搪塞投资者的赎回，如果基金资产不可速即改革成现金， 或者变现为现金时对基金资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水 平。尤其是在发生大都赎回时，如果基金资产变现智商差，可能会产生基金仓位 休养的贫瘠，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   本基金主要投资于债券、国内照章刊行上市的股票、港股通标的股票、经中 国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（仅包括全市集的境内股票型 ETF 和本基金基金管束东谈主旗下的权益类基金，不包括 QDII 基金、香港互认基金、 基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市集基金）、资产搭救证 券、金融繁衍品、债券回购、银行进款、同行存单、现金等货币市集用具以及法律 律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具等投资品种。上述资产均在表率 的来回形势、运作期间长，市集透明度较高，运作方式表率，历史流动性景象良 好，平日情况下大约实时答允基金变现需求，保证基金按时搪塞赎回要求。顶点 市集情况下（包括但不限于市集剧烈动荡、来回系统非平日运行、大领域停牌等）， 上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收 到赎回款项或影响基金收益水平。根据过往教育统计，绝大部分期间上述资产流 动性充裕，流动性风险可控，当碰到顶点市集情况时，基金管束东谈主会按照基金合 同及研究法律律例要求，实时启动流动性风险搪塞措施，保护基金投资者的正当 权益。本基金在投资运作过程中的行业配置较为纯真，在详尽计划宏不雅因素及行 业基本面的前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资宗旨，行业散播度较 高，受到单一行业流动性风险的影响频频较小。同期本基金基于散播投资的原则 审慎对待行业和个券的集聚度从而裁汰因集聚度风险引起的流动性风险。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书   本基金为世俗绽放式基金，投资东谈主可在本基金的绽放日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，解雇基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金管束东谈主将合理收敛基金份额持有东谈主集聚度，审慎说明申购 赎回业务苦求，包括但不限于：   （1）当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管束东谈主应当采取设定单个投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限， 以及拒接大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当 权益。   （2）当发生大额申购或赎回情形时，基金管束东谈主不错给与舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性。   （3）本基金管束东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回 费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价 格且给与估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管束东谈主应当暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或减速支付赎回款项。   具体措施详见本招募诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   当本基金出现大都赎回情形时，本基金管束东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管束用具对赎回苦求进行限定休养，以搪塞 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   （1）展期办理大都赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）中国证监会招供的其他措施。   具体措施详见本招募诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律律例及基金合同的约定，详尽运用各类流动性风险管束用具，对赎回 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书 苦求进行限定休养，手脚特定情形下基金管束东谈主流动性风险管束的接济措施。   当基金管束东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或合计因支付投资东谈主的赎回 苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，可详尽运用包括 展期办理大都赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、给与舞动订价机制、实施侧袋机制等流动性风险管束用具，投 资者将濒临无法办理申购业务、其赎回苦求被拒接或展期办理、赎回款项减速支 付，或濒临赎回成本或申购成本较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险管束用具包括但不限于：   （1）展期办理大都赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）给与舞动订价机制；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   四、非凡风险   （1）国债期货投资风险   本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流 动性风险、来回敌手风险等。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合 约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的非凡风险之一，是指由于期货与 现货间的价差的波动，影响套期保值或套利结果，使之发生不测损益的风险。流 动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价 格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集枯竭广度或深度导致的；另一 类为资金量风险，是指资金量无法答允保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强 制平仓的风险。来回敌手风险是由于来回敌手毁约导致的风险。   （2）本基金可投资港股通标的股票，投资风险包括： 额度、可投资对象、税务政策、市集轨制等方面都有一定的限制，而且此类限制可 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 能会不时休养，这些限制因素的变化可能对本基金参加或退出当地市集酿成勤奋， 从而对投资收益以及平日的申购赎回产生径直或迤逦的影响。 股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   ①港股通标的股票价钱较大波动的风险。香港市集实行 T+0 反转来回，且对 股票来回价钱并无涨跌幅凹凸限的章程，因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股通 标的股票价钱可能阐扬出比 A 股更为剧烈的价钱波动。   ②惟有内地和香港两地均为来回日且大约答允结算安排的来回日才为港股通 来回日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平日来回，港股通标的股票 不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险。   ③无法进行来回的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情 形时，联交所将可能停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通来回的风险； 出现境内证券来回服务公司认定的来回特殊情况时，境内证券来回服务公司将可 能暂且提供部分或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港 股通来回的风险。   ④港股通轨制下对公司行动的处理法则带来的风险。投资者因港股通标的股 票权益分配、休养、上市公司被收购等情形或者特殊情况，所取得的港股通标的 股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，证券来回所另 有章程的除外；因港股通股票权益分配或者休养等情形取得的联交所上市股票的 认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股 票权益分配、休养或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有 研究权益，但不得通过港股通买入或卖出。   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有手脚蓄意基准；投票数目超出持少见量的， 按照比例分配持有基数。   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益酿成影响。   ⑦资产分配。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 择将部分基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非必 然投资港股。   ⑧港股通额度限制。现行的港股通法则，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通市集逐日额度不及，而不可买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （3）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除世俗股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、市集风险、流动性风险外，如投资存托凭证可能还会濒临以下风险： 互异可能激发的风险。   存托凭证系由存托东谈主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东谈主执行享有的权益与境外基础证券持有东谈主的 权益天然基本绝顶，但并不可等同于径直持有境外基础证券。存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主鼓励之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。   境外基础证券刊行东谈主鼓励为公司的径直鼓励，不错径直享有鼓励权利（包括 但不限于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东谈主为迤逦领有公司研究权益的 证券持有东谈主，其投票权、收益权等仅能根据存托条约的约定，通过存托东谈主享有并 迤逦期骗分成、投票等权力。若改日刊行东谈主或存托东谈主未能履行存托条约的约定， 不合存托凭证持有东谈主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东谈主 期骗鼓励表决权时未充分代表存托凭证持有东谈主的共同看法，则存托凭证持有东谈主的 利益将受到毁伤，本基金手脚存托凭证持有东谈主可能会濒临一定的投资损失。   境外基础证券刊行东谈主如给与条约收敛架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、运筹帷幄等风险，可能濒临对境内实体运营企业要紧依赖、条约收敛架构下研究 主体毁约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产已经固定，但改日若刊行东谈主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东谈主权益被摊薄。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、来回期间、来回轨制、停复牌法则、 特殊来回情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的来回价钱可能受到境外市集影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东谈主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能摇荡至境内市集上市来回，从而增多境 内市集的存托凭证供给数目，可能引起来回价钱大幅波动。   如果刊行东谈主不再相宜上市条件或者发生其他要紧犯法行动，可能导致存托 凭 证濒临退市。基金手脚存托凭证持有东谈主可能濒临存托东谈主无法根据存托条约的约 定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开来回或者转让、 存托东谈主无法络续按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证以东谈主民币计价资产， 由于东谈主民币兑外币汇率波动，则以东谈主民币计价 存托凭证的价值将会产生波动。同期，若境外市集采取外汇管制措施，将可能使 汇兑风险加大。   存托凭证存续期间，存托凭证神色内容可能发生要紧、本质变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券休养比例发生休养、红筹公司和存托东谈主可能对存托条约 作出修改、更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事 先通知的方式，即对投资者收效。本基金手脚存托凭证投资者可能无法对此期骗 表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制实践等情形，本基金手脚存托凭证投资者可能濒临失去应有权利的风险。 存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证研究用度。   （4）资产搭救证券投资风险   本基金可投资资产搭救证券，资产搭救证券在国内市集尚处发展初期，具有 低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产搭救证券的投资与基金 资产密切研究，因此会受到特定原始权益东谈主歇业风险及现金流预计风险等的影响； 当本基金投资的资产搭救证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时休养 持仓的风险；此外当资产搭救证券研究的刊行东谈主、管束东谈主、托管东谈主等出现违法违 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 约时，本基金将濒临无法收取投资收益致使损失本金的风险。   （5）信用繁衍品投资风险   本基金可投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临流动性风险，偿付风 险，来回敌手风险以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品来反转让过程中， 因无法找到来回敌手或来回敌手较少，导致难以将其以合理价钱变现的风险。偿 付风险是在信用繁衍品的存续期内，由于不可收敛的市集及环境变化，创设机构 可能出现运筹帷幄景象欠安，或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响 信用繁衍品结算的风险。来回敌手风险是由于来回敌手毁约导致的风险。价钱波 动风险是由于创设机构或所受保护债券主体运筹帷幄情况或利率环境出现变化，引起 信用繁衍品来回价钱波动的风险。   （6）投资其他基金的风险   针对基金投资，本基金仅投资于全市集的境内股票型 ETF 及基金管束东谈主旗下 的权益类基金。其中，权益类基金包括股票型基金、基金合同约定股票（含存托凭 证）资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金，以及最近四个季度如期陈诉 中表露的股票（含存托凭证）资产占基金资产比例均不低于 60%的夹杂型基金。   本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决策中给基金 带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、 基金司理管明智商和基金管束东谈主自身运筹帷幄景象等因素的影响。因此，本基金全体 阐扬可能受所投资基金的影响。   本基金除了承担投资其他基金的管束费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金管束东谈主自身管束的其他基金（ETF 除外）应当通过直销渠谈申购且不收取申 购费、赎回费（不包括按照研究律例、基金招募诠释书约定应当收取，并计入基金 财产的赎回用度）、销售服务费等销售用度）外，还须承担本基金自己的管束费、 托管费和销售用度（其中不收取基金财产中持有本基金管束东谈主管束的其他基金部 分的管束费、本基金托管东谈主托管的其他基金部分的托管费），因此，本基金最终获 取的陈诉与径直投资于其他基金获取的陈诉存在互异。   （7）休止清盘风险   基金合同收效后，连气儿 50 个处事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当休止基金合同，本基金将按 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 照基金合同的约定参加算帐法度并休止，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。因 而，本基金存在着无法存续的风险。   （8）受到强制赎回、冻结或销户等相应措施的风险   出于反洗钱、制裁、反恐怖融资、非住户金融账户涉税信息尽责访谒与信息 报送等研究的合规要求，本基金基金管束东谈主有权对可购买本基金的投资者天禀予 以章程并频频休养，具体见《业务法则》、基金管束东谈主届时发布的基金份额发售公 告、绽放申购或赎回的公告或其他研究公告。如已持有本基金基金份额，但不再 答允本基金的投资者天禀要求或基金合同约定的其他条件或出现基金合同约定情 形的，基金管束东谈主有权依据基金合同的约定对相应基金份额给以强制赎回或冻结、 冻结或刊出已经开立的基金账户或采取其他相应收敛措施。因而，基金投资东谈主或 基金份额持有东谈主濒临基金份额可能按照基金合同的约定被强制赎回或冻结、追加 认购/申购被拒接、已经开立的基金账户被冻结或刊出、因违背法律律例承担相应 法律职责等风险。   （9）证券经纪商来回结算模式的风险   本基金给与证券经纪商来回结算模式，即本基金将通过基金管束东谈主采取的证 券运筹帷幄机构进行场内来回和结算，该种来回结算模式可能存在操作风险、资金使 用效率裁汰的风险、来回结算风险、投资信息安全阴事风险、无法完成当日估值 等风险。   （10）托付基金服务机构提供份额登记、估值核算等服务的外包风险   基金管束东谈主将本基金份额登记、估值核算等运营服务事项外包给中国修复银 行股份有限公司办理，届时因基金服务机构不相宜金融监管部门章程的天禀要求 或因服务机构运筹帷幄风险、时候系统故障、操作失实等，可能使得运营服务事项发 生差错，给本基金运营带来风险。   五、操作或时候风险   研究当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面收敛存在残障或者东谈主为因素造 成操作失实或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违法来回、管帐部门诈骗、 来回罪过、IT 系统故障等风险。   在绽放式基金的各式来回行动或者后台运作中，可能因为时候系统的故障或 者差错而影响来回的平日进行或者导致基金份额持有东谈主的利益受到影响。这种技 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 术风险可能来自基金管束东谈主、基金服务机构、销售机构、证券、期货来回所、证券 登记结算机构等等。   六、来回敌手风险   来回敌手风险是来回敌手履行义务的智商的不确定性产生的风险。如果来回 敌手方无法全面履行它的来回承诺，本基金要承受经济损失或其它不利后果。此 类来回承诺可包括支付、来回结算、履行金融会约或递交典质品等。例如本基金 与来回敌手进行逆回购来回时，若因来回敌手毁约而导致本基金可能濒临无法全 额收回本金及利息等情况，从而导致本基金遭受经济损失。由于某些类型的来回 的结算方式为非券款勉强方式，即来回资产和资金的交换并非实时同形式进行， 从而可能使本基金在执行面对的径直来回敌手（非股票或债券刊行东谈主）未能履行 其来回承诺时遭受经济损失。此类非券款勉强结算方式的来回可能包括新股网下 申购、股票定向增发、通过来回所申购新债等。例如股票刊行东谈主通过研究承销商 进行定向增发时，本基金执行面对的径直来回敌手为承销商。若该承销商未能履 行其来回承诺即不可将款项转给刊行东谈主，本基金将遭受研究经济损失。   本基金面对的来回敌手可能包括证券公司和银行等法东谈主金融机构，也可能包 括罪犯东谈主金融机构（如基金等）。在市集大幅波动期间，来回敌手也可能受到不同 进程的不利影响，从而迤逦地对与其进行来回的本基金的收益酿成不利影响。   七、合规性风险   指基金管束或运作过程中，违背国度法律律例的章程，或者基金投资违背法 规及基金合同相关章程的风险。   在遵守国度法律律例的前提下，基金管束东谈主及本基金可能受制于境外法律法 规偏激他研究章程，对基金投资和运作等方面酿成影响，而产生的研究风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集宽阔法则等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管束东谈主直销机构和其他销售机构)根据研究 法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构对统一产物所给与的评价方法 也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书 能存在互异；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金执走运作情况等适 时休养对本基金的风险评级。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受智商与产物风险之间的匹配测验，实时存眷销售机构对于本基金风险评 级的休养情况，严慎作念出投资决策。   九、启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险管束用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。当基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额平日绽放赎回，因此启用侧 袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金管束东谈主蓄意各项投资运作目的和基金功绩目的时以 主袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金 不表露侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主在基金如期陈诉中表露陈诉期末特 定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的承诺，对于 特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   十、其他风险 可能导致基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构等机构无法平日处事，从而导 致基金资产的损失。 东谈主自身径直收敛智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   第十八部分     基金合同的变更、休止与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例章程和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告。 决议收效后依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行研究法度后，《基金合同》应当休止： 金托管东谈主相连的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律看法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理 用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐 陈诉登载在章程网站上，并将算帐陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书           第十九部分    基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或本基金合同另有约定外，统一类别每份基金份额具有 同等的正当权益。            《运作办法》偏激他相关章程，基金份额持有东谈主的权利包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同约定，照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息府上；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他相关章程，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵守基金合同、招募诠释书、基金产物府上提要等信息表露 文献及《业务法则》；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   （3）存眷基金信息表露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》休止的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）提供基金管束东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及频频的更新和补 充，并保证其真实性；   （10）遵守基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的研究来回及业 务法则；   （11）向基金管束东谈主或其托付的销售机构提供法律律例章程的或基金管束东谈主 根据其里面轨制要求的真实、准确、完竣、充分的信息府上及身份解说文献，配合 基金管束东谈主或其托付的销售机构进行的尽责访谒及反洗钱处事，并同意基金管束 东谈主在遵守法律律例的前提下授权研究第三方为反洗钱、制裁、反恐怖融资、非居 民金融账户涉税信息尽责访谒与信息报送等研究的尽责访谒之目的、识别基金投 资者是否相宜基金管束东谈主章程的投成本基金的基金投资者天禀条件之目的查阅该 等信息府上及身份解说文献；   （12）按《涉税尽责访谒办法》及研究法律律例偏激他相关章程的要求，向基 金管束东谈主或销售机构或其授权的第三方真实、实时、准确、完竣、充分地提供灵验 税收住户声明文献及解说文献，并在税收住户或其他情况于前述府上发生变更的 其托付第三方完成《涉税尽责访谒办法》及研究法律律例偏激他相关章程要求的 尽责访谒及信息报送处事；   （13）出现不相宜或不遵守上述第(12)条的要求或基金份额持有东谈主不相宜基 金管束东谈主章程的投成本基金的基金投资者天禀条件时，基金份额持有东谈主理有的基 金份额将可能被基金管束东谈主进行强制赎回或冻结等；   （14）相宜及遵守《涉税尽责访谒办法》及研究法律律例偏激他相关章程；   （15）出现不再答允研究法律律例或不相宜基金管束东谈主章程的投成本基金的 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                         招募诠释书 基金投资者天禀条件时，包括但不限于基金投资者可能为非中国税收住户或受限 于《涉税尽责访谒办法》或研究法律律例偏激他相关章程的任何陈诉或扣缴义务、 不再相宜或遵守《涉税尽责访谒办法》或研究法律律例或其他相关章程、违背反 洗钱、制裁及打击恐怖融资、反腐败行贿偏激他金融行恶等法律律例要求或违背 第一部分“绪论”第十三条下承诺的情形，基金管束东谈主将有权对该基金份额持有 东谈主理有的基金份额、已开立的基金账户采取相应收敛措施（如果法律律例有研究 要求的，基金管束东谈主不会向基金投资者表露违背反洗钱要求等事项的具体细节） 等相应收敛措施；   （16）瞻念察基金管束东谈主将根据《涉税尽责访谒办法》等法律律例的章程如期 向国度税务总局等研究监管机构报送非住户金融账户涉税信息；   （17）瞻念察并同意基金管束东谈主在遵守法律律例的前提下及在必要的情况下， 有权向研究接收方（包括但不限于管帐师事务所、讼师、份额登记机构品级三方 服务机构）提供本基金合同第七部分“基金合同当事东谈主及权利义务”中“基金管束 东谈主的权利”第（24）条所述的信息；如果基金投资者拒接提供该等信息的，基金管 理东谈主及基金管束东谈主托付的销售机构（如有）有权拒接该等基金投资者的认购/申购 苦求。基金投资者依据《基金合同》取得基金份额，即表示基金投资者自觉接受上 述安排；   （18）瞻念察并持续存眷基金管束东谈主官方网站（www.blackrock.com.cn）频频披 露的个东谈主信息处理研究政策；   （19）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金管束东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他相关章程，基金管束东谈主的权利包括但 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并 管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律律例章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度相关法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的研究行动进行监督和处理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；   （10）自行或托付其他相宜条件的机构办理基金估值核算业务；   （11）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分配决策；   （12）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购与赎回苦求；   （13）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗鼓励权利，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权利；   （14）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或 其他为基金提供服务的外部机构；   （17）在相宜相关法律、律例的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、赎 回、休养和非来回过户等的业务法则；   （18）托付证券经纪商在研究证券来回所进行各类证券来回、证券交收，以 及研究证券来回的资金交收等证券经纪服务。证券经纪服务的研究权利、义务， 由基金管束东谈主与证券经纪商或其他研究服务机构顽强《证券经纪服务条约》进行 约定；   （19）基金管束东谈主或其托付的销售机构或其授权的第三方将遵守《涉税尽责 访谒办法》及研究法律律例就基金份额持有东谈主(及仇怨非金融机构的收敛东谈主)为非 中国税收住户的金融账户府上(包括账户持有东谈主称号、现居地址、降生地点及降生 日历(适用于个东谈主及收敛东谈主)、税务住户国(地区)、住户国(地区)征税东谈主识一名、 账户余额、投资收入等信息)将可能每年被报送至国度税务总局，继而与相应的税 收住户国(地区)的主管机构进行信拒却换； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （20）若基金份额持有东谈主出现不相宜或不遵守基金份额持有东谈主义务的第(12) 条的要求或基金份额持有东谈主不相宜基金管束东谈主章程的投成本基金的基金投资者资 质条件时，基金管束东谈主或销售机构或其授权的第三方将可能采取研究措施，包括 但不限于：(a)不接受该基金份额持有东谈主对基金份额进一步的申购苦求；(b) 对基 金份额持有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结；(c)冻结或刊出已经开立的基 金账户；   （21）若基金份额持有东谈主出现不再答允研究法律律例或基金管束东谈主章程的基 金份额持有东谈主条件，包括但不限于基金投资者可能为非中国税收住户或受限于《涉 税尽责访谒办法》或研究法律律例偏激他相关章程的任何陈诉或扣缴义务、不再 相宜或遵守《涉税尽责访谒办法》或研究法律律例或其他相关章程、违背反洗钱、 制裁及打击恐怖融资、反腐败行贿偏激他金融行恶等法律律例要求，基金管束东谈主 有权采取研究措施，包括但不限于：(a)不接受该基金份额持有东谈主对基金份额进一 步的申购苦求；(b)对该基金份额持有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结；(c) 冻结或刊出已经开立的基金账户（如果法律律例有研究要求的，基金管束东谈主不会 向基金投资者表露违背反洗钱要求等事项的具体细节）；   （22）对于未向基金管束东谈主或其托付的基金销售机构提供反洗钱研究尽责调 查所需信息的基金投资者，基金管束东谈主或销售机构将不接受该基金投资者对基金 份额的认购或申购苦求；对于未向基金管束东谈主或销售机构提供反洗钱研究尽责调 查所需信息的基金份额持有东谈主，基金管束东谈主或销售机构将采取措施包括但不限于： (a)不接受该基金份额持有东谈主对基金份额进一步的申购苦求；(b) 对该基金份额持 有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结；(c)冻结或刊出已经开立的基金账户 （如果法律律例有研究要求的，基金管束东谈主不会向基金投资者表露违背反洗钱要 求等事项的具体细节）。基金管束东谈主或销售机构有权根据反洗钱法则的要求，根据 基金投资者的具体情况采取相应的措施；   （23）如基金投资者或基金份额持有东谈主不相宜基金管束东谈主章程的投成本基金 的基金投资者天禀条件或违背第一部分“绪论”第十三条下承诺的情形或未能提 供《涉税尽责访谒办法》或研究法律律例或其他相关章程所需信息及/或文献或因 基金份额持有东谈主可能为非中国税收住户或受限于《涉税尽责访谒办法》或研究法 律律例偏激他相关章程的任何陈诉或扣缴义务而毁伤基金管束东谈主(或其授权的第 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 三方)、本基金或本基金的其他基金份额持有东谈主，本基金及基金管束东谈主(或其授权 的第三方)保留采取任何措施及/或就全部损失进行追偿的权利，包括但不限于拒 绝接受投资东谈主或基金份额持有东谈主的认购/申购苦求、向基金份额持有东谈主拿告状讼/ 仲裁、对基金份额持有东谈主理有的基金份额进行强制赎回或冻结、冻结或刊出已经 开立的基金账户等，况且基金份额持有东谈主不不错就本基金或以本基金口头为遵守 任何适用法律律例、财政或税收要求(不管是否为法定的)而采取上述措施或进行 上述追偿过程中产生的任何容颜的毁伤或职责向本基金及基金管束东谈主(或其授权 的第三方)忽视任何要求或追偿，若基金份额持有东谈主有严重违背法律律例的行动， 相关金融主管部门可依据研究法律律例进行处罚，涉嫌行恶的，移送司法机关进 行处理；   （24）基金管束东谈主为履行法律、律例、监管章程等要求（包括但不限于反洗 钱、销售顺应性、税收住户身份访谒等方面的要求）或公司里面收敛轨制的要求， 有权蚁集基金投资者偏激最终投资者/收敛东谈主的研究信息；   （25）基金管束东谈主有权在遵守法律律例的前提下及在必要的情况下，向研究 接收方（包括但不限于管帐师事务所、讼师、份额登记机构品级三方服务机构）提 供第（24）条所述的信息，并将要求接收方不得将该等信息用于犯法违法之目的； 基金投资者（偏激收敛东谈主）拒接提供该等信息的，基金管束东谈主及基金管束东谈主托付 的销售机构（如有）有权拒接该等基金投资者的认购/申购苦求。基金投资者依据 《基金合同》取得基金份额，即表示基金投资者自觉接受上述安排；   （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他相关章程，基金管束东谈主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回、估值核算和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以赤诚信用、严慎勤恳的原则管束和运用 基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄方式管束和运作基金财产； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互零丁；对所管束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关章程外；不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使蓄意基金份额认购、申购、赎回价钱的方法相宜 《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程蓄意并公告基金净值信息，确定各 类基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》偏激他相关章程，履行信息表露及报 告义务；   （12）保守基金营业玄机，不泄露基金投资筹商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相关章程另有章程或有权机关另有要求外，在基金信息公开 表露前应予阴事，不向他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科顾问人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主 分配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关章程召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关府上不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程期间发出，况且 保证投资者大约按照《基金合同》章程的期间和方式，随时查阅到与基金相关的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临拆伙、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 并通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不可生 效，基金管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他相关章程，基金托管东谈主的权利包括但 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违背《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情 形，应申报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据研究市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券来回资金算帐；   （5）以基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集算帐所股 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 份有限公司开设银行间债券托管账户；   （6）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （7）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （8）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他相关章程，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）以赤诚信用、勤恳尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）诞生专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业形势，配备鼓胀的、合 格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账管束，保 证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管束东谈主代表基金顽强的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业玄机，除《基金法》、                     《基金合同》偏激他相关章程另有规 定或有权机关另有要求外，在基金信息公开表露前给以阴事，不得向他东谈主泄露， 向审计、法律等外部专科顾问人提供的除外；   （8）复核、审查基金管束东谈主蓄意的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息表露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具看法，诠释 基金管束东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基 金管束东谈主有未实践《基金合同》章程的行动，还应当诠释基金托管东谈主是否采取了 顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他研究府上不少于法 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 定最低期限；   （12）从基金管束东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作研究账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关章程，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临拆伙、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会 和银行业监督管束机构，并通知基金管束东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管束东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管束东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金管束东谈主追偿；   （21）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有章程或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律律例、中国证监会或基金合同另有约定的除外：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书   （3）更换基金托管东谈主；   （4）休养基金运作方式；   （5）休养基金管束东谈主、基金托管东谈主的酬劳模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法度；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就统一事项书面要 求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、           《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、裁汰销售服务费率、调低赎回费率、变更收费 方式、休养基金份额类别竖立；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管束东谈主、登记机构、基金销售机构休养相关认购、申购、赎回、转 换、基金来回、非来回过户、转托管等业务法则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                     招募诠释书 管束东谈主召集。 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托 管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管束东谈主，基金管 理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主忽视书面提议。基金管束东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金 份额持有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金 管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻隔、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知期间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议容颜； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代理 灵验期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 诠释本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关偏激研究 方式和研究东谈主、表决看法寄交的截止期间和收取方式。 看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管束东谈主到 指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面通知基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法的 计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会 同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说相宜法律律例、《基金合同》 和会议通知的章程，况且持有基金份额的凭证与基金管束东谈主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的或大会公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东谈主 指定的地址。通信开会应以书面方式或基金合同约定的或大会公告载明的其他方 式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个处事日内连气儿 公布研究辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管束东谈主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通知章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决看法；基金托管东谈主或基金管束东谈主经通 知不参加收取表决看法的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决看法的 代理东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说相宜 法律律例、《基金合同》和会议通知的章程，并与基金登记机构记录相符。 非现场方式或者以非现场方式与现场方式伙同的方式召开基金份额持有东谈主大会， 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 或者给与蚁集、电话、短信或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决，会议法度 比照现场开会和通信方式开会的法度进行，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议 通知中列明。 现场方式相伙同的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议法度比照现场开会和通信 方式开会的法度进行。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定休止《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持 有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程法度确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管束东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有东谈主手脚该 次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，休养 基金运作方式、更换基金管束东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》                              、本基金与其 他基金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据解说，不然提交 相宜会议通知中章程的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 相宜会议通知章程的表决看法视为灵验表决，表决看法糊涂不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议开动后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的一名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管束东谈主 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议， 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证；基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息表露办法》的相关章程在 章程媒介上公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有不停力。      （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金管束东谈主 应现代表其基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东谈主大会，并在解雇本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下期骗相 关投票权利，无需事前召开本基金的基金份额持有东谈主大会。基金管束东谈主需将表决 看法事前征求基金托管东谈主的看法，并将表决看法在如期陈诉中给以表露。投资者 持有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管束东谈主径直参与本基金持有的基金 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                     招募诠释书 的基金份额持有东谈主大会并期骗研究投票权利。法律律例或监管部门另有章程的从 其章程。   在解雇本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管束东谈主 可代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有 东谈主大会，无需事前召开本基金的基金份额持有东谈主大会。投资者持有本基金基金份 额的行动即视为同意本基金管束东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集 本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会。法律律例或监管部门另有章程的从其规 定。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则研究基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若研究 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日研究基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日研究基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日研究基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）研究基金份额的持有东谈主参与或授权 他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，统一主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的研究章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用上文研究约定。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法度、表 决条件等章程，但凡径直援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例或监 管法则修改导致研究内容被取消或变更的，基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。   （十二）法律律例或监管部门对基金份额持有东谈主大会另有章程的，从其章程。   三、基金合同消灭和休止的事由、法度   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告。 决议收效后依照《信息表露办法》的相关章程在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行研究法度后，《基金合同》应当休止： 金托管东谈主相连的； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律看法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理 用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经相宜《中华东谈主 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐 陈诉登载在章程网站上，并将算帐陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。      四、争议处罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能处罚的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际 仲裁中心），根据提交仲裁时该会的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有不停力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管束东谈主和基金托管东谈主应信守各自职责，络续忠实、勤恳、 尽责地履行《基金合同》和托管条约章程的义务，真贵基金份额持有东谈主的正当权 益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门绝顶 行政区和台湾地区法律）统率。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公形势和营业形势查阅。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                        招募诠释书           第二十部分        基金托管条约的内容节录     一、基金托管条约当事东谈主  （一）基金管束东谈主     称号：贝莱德基金管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室     邮政编码：200120     法定代表东谈主：郁蓓华     成立日历：2020 年 09 月 10 日     批准诞期望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可〔2020〕1917 号     组织容颜：有限职责公司     注册成本：12.5 亿元     存续期间：持续运筹帷幄     运筹帷幄范围：公开召募证券投资基金管束、基金销售、私募资产管束和中国证 监会许可的其他业务。  （二）基金托管东谈主     称号：中国修复银行股份有限公司(简称：中国修复银行)     住所：北京市西城区金融大街 25 号     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼     邮政编码：100033     法定代表东谈主：张金良     成立日历：2004 年 09 月 17 日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号     组织容颜：股份有限公司     注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整     存续期间：持续运筹帷幄     运筹帷幄范围：摄取公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱服务；经中国 银行业监督管束机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。基金管束东谈主应将拟投资的作风标的证券库的各投资 品种的具体范围提供给基金托管东谈主，基金管束东谈主不错根据执行情况的变化，对各 投资品种的具体范围给以更新和休养并实时通知基金托管东谈主。基金托管东谈主根据投 资范围对基金的投资进行监督。   本基金的投资范围为具有雅致无比流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括主板、创业板偏激他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（国债、金融债、企业债、公司债、政府搭救债券、政府搭救机构 债券、可休养债券（含可分离来回可休养债券）、可交换债券、次级债、央行单据、 中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产搭救证券、金融繁衍品（包括国 债期货、信用繁衍品等）、经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（仅包括全市集的境内股票型 ETF 和本基金基金管束东谈主旗下的权益类基金，不 包括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基 金、货币市集基金）、债券回购、银行进款（包括如期进款、条约进款、通知进款 等）、同行存单、现金等货币市集用具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须相宜中国证监会研究章程）。   本基金所指的权益类基金包括股票型基金、基金合同约定股票（含存托凭证） 资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金，以及最近四个季度如期陈诉中 表露的股票（含存托凭证）资产占基金资产比例均不低于 60%的夹杂型基金。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%， 本基金对股票（含存托凭证）、权益类基金、可休养债券及可交换债券的投资比例 共计不跨越基金资产的 20%，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 本基金持有其他基金，其市值不跨越基金资产净值的 10%；每个来回日日终在扣除 国债期货合约所需缴纳的来回保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5%。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。    如果法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行 顺应法度后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例将相应休养。    （二）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督：    根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应相宜以下章程： 托凭证）、权益类基金、可休养债券及可交换债券的投资比例共计不跨越基金资 产的 20%，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%； 当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 股共计蓄意，但不包括本基金所投资的基金份额），其市值不跨越基金资产净值 的 10%； 的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股共计蓄意，但不包括本基金 所投资的基金份额），不跨越该证券的 10％；完全按影相关指数的组成比例进行 证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 资产净值的 10％； 资产搭救证券领域的 10％； 东谈主的各类资产搭救证券，不得跨越其各类资产搭救证券共计领域的 10％； 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书 本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金 持有的债券总市值的 30%；在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的 成交金额不得跨越上一来回日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计 算）应当相宜《基金合同》对于债券投资比例的相关约定； 基金以及处于绽放期的如期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不 得跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金管束东谈主管束且由本基金托管东谈主托管 的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流 通股票的 30%；完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 的市值共计不得跨越本基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停 牌、基金领域变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金不相宜该比例限制的，基金 管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 持有单只基金不得跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近 如期陈诉表露的领域为准； 期陈诉表露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   因证券/期货市集波动、基金领域变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资 不相宜上述第 16 项章程的投资比例的，基金管束东谈主应当在 20 个来回日内进行调 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 整，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述第 2、12、16 外，因证券/期货市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资 比例不相宜上述章程投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个来回日内进行休养，但 中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起开 始。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在 履行顺应法度后，则本基金投资不再受研究限制或以变更以后的章程为准。   （三）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及《基金合同》的约定，对本托管 条约第十五条第（九）款基金投资遮挡行动通过过后监督方式进行监督。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、执行 收敛东谈主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，解雇基金份 额持有东谈主利益优先原则，注厚利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱实践。研究来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例给以表露。要紧关联来回应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。   （四）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及《基金合同》等相关约定，对基 金管束东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （五）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资流通受限证券进行监督。   基金管束东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会研究章程，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策进程和风险收敛轨制，注重流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。 征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括 由于发布要紧音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回 贝莱德富元添益债券型证券投资基金               招募诠释书 中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中央 国债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券来回所或寰宇银行间债 券市集来回的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管束东谈主负责 研究处事的落实和和谐，并确保基金托管东谈主大约平日查询。因基金管束东谈主原因产 生的流通受限证券登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全看护本基金资产的责 任与损失，及因流通受限证券存管径直影响本基金安全的职责及损失，由基金管 理东谈主承担。   本基金投资流通受限证券，不得预支任何容颜的保证金。若有最新监管政策， 根据最新政策进行。 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要处罚的基金投资 比例限制失调、基金流动性贫瘠以及研究损失的搪塞处罚措施，以及相关特殊情 况的处置。   基金管束东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对研究风险 采取积极灵验的措施，在合理的期间内灵验处罚基金运作的流动性问题。如因基 金大都赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫瘠时，基金管束东谈主 应当采取措施妥善处理，并承担相应职责，基金托管东谈主不承担由此产生的损失。 如因基金管束东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带补偿职责的， 基金管束东谈主应补偿基金托管东谈主由此遭受的径直损失。法律律例有其他章程的除外。 金托管东谈主提交相关书面府上，并保证向基金托管东谈主提供的相关府上真实、准确、 完竣，若信息确不适用或在基金管束东谈主提交时确无法取得，基金管束东谈主应同期向 基金托管东谈主诠释原因。相关府上如有休养，基金管束东谈主应实时提供休养后的府上。 上述书面府上包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公征战行股票的批准文献。   （2）非公征战行股票相关刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行府上。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 会章程媒介表露所投资非公征战行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。  （六）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金管束东谈主选 择进款银行进行监督。   基金管束东谈主负责对本基金进款银行的评估与研究，建立健全银行进款的业务 进程、岗亭职责、风险收敛措施和监察稽核轨制，切实注重相关风险。   基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵守《基金法》、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）等相关法 律律例，以及国度相关账户管束、利率管束、支付结算等的各项章程。   （七）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值蓄意、各类基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分配、研究信息表露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进 行监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违 反法律律例、《基金合同》和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等 方式（包括但不限于电子邮件容颜）通知基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积 极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管束东谈主收到书面通知后应实时查对 并以书面容颜（包括但不限于电子邮件容颜）给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，诠释违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内及 时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基 金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （九）基金管束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管条约对基金业求实践核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管束东谈主 应在章程期间内修起并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东谈主按照法律律例、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金 监督陈诉的事项，基金管束东谈主应积极配合提供研究基金托管东谈主照章应获悉的数据 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 府上和轨制等。   （十）当发现基金管束东谈主发出但未实践的投资指示或者已经收效的投资指示 违背法律、行政律例和其他相关章程，或者《基金合同》约定，应当照章履行通知 基金管束东谈主等法度，并实时陈诉中国证监会，持续跟进基金管束东谈主的后续处理， 督促基金管束东谈主照章履行表露义务。基金管束东谈主的上述违法失信行动给基金财产 或者基金份额持有东谈主酿成毁伤的，由基金管束东谈主根据法律律例和基金法律文献承 担相应职责，基金托管东谈主应当督促基金管束东谈主实时给以补偿。   （十一）基金管束东谈主无正大意义，拒接、阻塞对方根据本托管条约章程期骗 监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托 管东谈主忽视训导仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等 投资所需账户、复核基金管束东谈主蓄意的基金资产净值和各类基金份额净值、根据 基金管束东谈主指示办理算帐交收、研究信息表露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管束东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管束、未实践或无故延伸实践基金管束东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本条约偏激他相关章程时，应实时以书面容颜（包 括但不限于电子邮件容颜）通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应 实时查对并以书面容颜（包括但不限于电子邮件容颜）给基金管束东谈主发出回函， 诠释违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金管束东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应 积极配合基金管束东谈主的核查行动，包括但不限于：提交研究府上以供基金管束东谈主 核查托管财产的完竣性、准确性和真实性，在章程期间内修起基金管束东谈主并改正。   （三）基金管束东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应实时陈诉中国证监会， 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无正 当意义，拒接、阻塞对方根据本条约章程期骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨 碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管束东谈主忽视训导仍不改正的，基金管束 东谈主应陈诉中国证监会。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 与零丁。 况两边可另行协商处罚。基金托管东谈主未经基金管束东谈主的指示，不得自走运用、处 分、分配本基金的任何资产（不包含托管东谈主开户银行或来回/登记结算机构扣收交 易费、结算费和账户真贵费等用度）。 定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时通知基金管束东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金 管束东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何责 任，然而应按照前述章程实时通知基金管束东谈主进行催收。 管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金管束东谈主开立并管束。 基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金管束东谈主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规 定期间内，遴聘具有相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验 资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐 师署名方为灵验。 章程办理退款等事宜。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书   （三）基金托管资金账户的开立和管束 据基金管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东谈主看护和使用。 托管东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他托管资金账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 款项资金划转，在确保后续不再发生款项收支后的 10 个处事日内向基金托管东谈主发 出销户苦求。   （四）基金证券账户和证券资金账户的开立和管束 金联名的证券账户。 管东谈主和基金管束东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 理东谈主负责。   证券账户开户费由基金管束东谈主先行垫付，待本基金启始运营后，基金管束东谈主可 向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东谈主。 证券来回结算资金的存管、纪录来回结算资金的变动明细以及场内证券来回算帐， 并与基金托管东谈主开立的基金托管资金账户建立第三方存管关系。   来回所证券来回资金给与第三方存管模式，即用于证券来回结算资金全额存 放在基金管束东谈主为基金开立的证券资金账户中，场内的证券来回资金算帐由基金 管束东谈主所选拔的证券经纪机构负责，证券资金账户内的资金，只可通过证银转账 方式将资金划转至基金托管资金账户，不得将资金划转至任何其他银行账户。第 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 三方存管对应关系依然确定，不得更动，如果必须更动，应由基金管束东谈主发起，经 过基金托管东谈主书面说明后，再行建立第三方存管对应关系。基金托管东谈主和基金管 理东谈主不得出借或转让证券账户、证券资金账户，亦不得使用证券账户或证券资金 账户进行本基金业务除外的行动。基金管束东谈主承诺证券资金账户为主资金账户， 不开立任何接济资金账户；不为证券资金账户另行开立托管资金账户除外的其他 银行账户。基金托管东谈主不负责办理场内的证券来回资金算帐，也不负责看护证券 资金账户内存放的资金。 金管束东谈主和基金托管东谈主协商说明主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另 一方提供配合的，另一方应给以配合。   （五）银行间账户的开设和管束   《基金合同》收效后，基金管束东谈主负责以基金的口头苦求并取得参加寰宇银 行间同行拆借市集的来回资历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主根据中国东谈主民 银行、银行间市集登记结算机构的相关章程，在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管束 东谈主代表基金顽强寰宇银行间债券市集债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和管束 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及研究账户的开设和使用，由 基金管束东谈主协助托管东谈主根据相关法律律例的章程和《基金合同》的约定，开立有 关账户。该账户按相关法则使用并管束。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的看护   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的看护库，也可存入法律律例相关章程允许的各类代看护库， 看护凭证由基金托管东谈主理有。什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证的购买 和转让，按基金管束东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主 除外机构执行灵验收敛或看护的资产不承担任何职责。   （八）与基金财产相关的要紧合同的看护 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金管束东谈主负责。由基金管束东谈主代表 基金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件分别由基金管束东谈主、基金托管东谈主 看护。除本条约另有章程或受限于第三方机构业务法则、监管机构或行业协会发 布的现象合同等基金管束东谈主不可收敛因素外，基金管束东谈主代表基金签署的与基金 财产相关的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表露条约及基金 投资业务中产生的要紧合同，基金管束东谈主应保证基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各 持有一份原本的原件。对于无法取得两份以上的原本的，基金管束东谈主应向基金托 管东谈主提供加盖公章的合同复印件或扫描件，基金管束东谈主保证提供的合同复印件或 扫描件与原件一致。要紧合同的看护期限不少于法律律例章程的最短期限。   五、基金资产净值蓄意与复核   （一）基金资产净值的蓄意、复核与完成的期间及法度 按照每个处事日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计 算，均精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金管束东谈主不错诞生大额赎 回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有章程的，从其章程。   每个处事日蓄意基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公告。 金管束东谈主根据法律律例或《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金管束东谈主或其 托付的基金服务机构每个处事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主按章程对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、股票、基金份额、银行进款本息、应收款项、国债期货合 约、信用繁衍品、其它投资等资产及欠债。   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等，不包含来回所上市基金），以其 估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日 后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的， 以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                 招募诠释书 或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市 价及要紧变化因素，休养最近来回市价，确定公允价钱。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 次公征战行股票时公司鼓励公征战售股份、通过大批来回取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管机 构或行业协会相关章程确定公允价值。   （3）固定收益品种（包括债券、资产搭救证券、同行存单等） 基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值，应根据研究法律、律例 的章程进行涉税处理（下同）； 准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值。对于 含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至执行收款日历 间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价， 同期应充分计划刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响；回售登记期截止日（含 当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值； 靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，在与托管东谈主协商一致 后，可给与第三方估值基准服务机构提供的保举价钱或公允价值的参考范围价钱 区间中的数据手脚该债券投资品种的公允价值； 前情况下适用况且有鼓胀可利用数据和其他信息搭救的估值时候确定其公允价值。   （4）对于在来回所市集上市来回的公征战行的可休养债券等有活跃市集的含 转股权的债券，实行全价来回的债券中式估值日收盘价手脚估值全价；实行净价 来回的债券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书   （5）统一债券或股票同期在两个或两个以上市集来回的，按债券或股票所处 的市集分别估值。   （6）持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付 利息。   （7）国债期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最 近来回日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近来回日结算价估值。   （8）对质券来回所或银行间市集上来回的凭证类信用繁衍品，根据以下原则 确定公允价值：对于存在活跃市集的情况下，以活跃市集上未经休养的报价手脚 计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，对市 场报价进行休养以说明计量日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少 的情况下，给与估值时候确定其公允价值。   （9）对质券来回所或银行间市集非上市来回的合约类信用繁衍品，按第三方 估值基准服务机构提供确当日估值价钱进行估值，但基金管束东谈主照章应当承担的 估值职责不因托付而免除；采取的第三方估值基准服务机构未提供估值价钱的， 依影相关法律律例及企业管帐准则要求给与合理估值时候确定公允价值。   （10）基金份额的估值方法   本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   ①ETF 按其估值日的收盘价估值；   ②上市绽放式基金（LOF）按其估值日的基金份额净值估值；   ③境内上市如期绽放式基金、闭塞式基金按其估值日的收盘价估值。 特殊情况，基金管束东谈主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来回，且最近来回日后市集环 境未发生要紧变化，按最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后市集环境发生 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市 价及要紧变化因素休养最近来回市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金管束东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。   ④当基金管束东谈主合计所投资基金按上述第①至第③条进行估值存在不公允时， 应与基金托管东谈主协商一致给与合理的估值时候或估值模范确定其公允价值。      （11）估值蓄意中波及港币或其他外币币种对东谈主民币汇率的，将依据下列信 息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币 汇率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。      （12）进款的估值方法      持有的银行如期进款或通知进款以本金列示，按条约或合同利率逐日说明利 息收入。      （13）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市来回的股票实践。      （14）税收：对于按照中国法律律例和基金投资境表里股票市集来回互联互 通机制波及的境社来回形势所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程休养或其他原因导致基金执行缴纳 税金与估算的应交税金有互异的，基金将在研究税金休养日或执行支付日进行相 应的估值休养。   （15）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （16）当发生大额申购或赎回情形时，基金管束东谈主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。   （17）研究法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及研究法律律例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书   根据相关法律律例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经研究各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的看法，按照 基金管束东谈主对基金净值信息的蓄意结果对外给以公布。   基金管束东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(15)项进行估值时，所酿成的过失 不手脚基金资产估值罪过处理。   （三）基金份额净值罪过的处理方式 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生 估值罪落伍，视为该类基金份额净值罪过；基金份额净值蓄意出现罪落伍，基金 管束东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施正经损失进一步 扩大；罪过偏差达到或跨越该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；罪过偏差达到或跨越该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管束东谈主应当公告并报中国证监会备案；当发生净值蓄意罪落伍，由基金管束 东谈主负责处理，因基金份额净值蓄意罪过给基金份额持有东谈主和基金酿成损失的，应 由基金管束东谈主先行赔付，基金管束东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的职责，经说明后按 以下条件进行补偿：   (1)本基金的基金管帐职责方由基金管束东谈主担任，与本基金相关的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金管束东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管束东谈主负责赔付。   (2)若基金管束东谈主蓄意的各类基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告， 而且基金托管东谈主未对蓄意过程忽视疑义或要求基金管束东谈主书面诠释，基金份额净 值出错且酿成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支 付补偿金，就执行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管束东谈主与基金托管东谈主按 看护束费和托管费比例各自承担相应的职责。   (3)如基金管束东谈主和基金托管东谈主对各类基金份额净值的蓄意结果，天然屡次重 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书 新蓄意和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布各类基金份额净值的情 形，以基金管束东谈主的蓄意结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损 失，由基金管束东谈主负责赔付。   (4)由于基金管束东谈主提供的信息罪过（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值蓄意罪过而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金管束东谈主负责赔付。 机构发送的数据罪过，相关管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管束东谈主 和基金托管东谈主天然已经采取必要、顺应、合理的措施进行检讨，然而未能发现该 罪过而酿成的基金资产估值罪过，基金管束东谈主、基金托管东谈主免除补偿职责。但基 金管束东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施收缩或摒除由此酿成的影响。 以基金管束东谈主蓄意结果为准。 通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 业时； 产价值时； 说明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   若本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。   （六）基金管帐轨制   按国度相关部门章程的管帐轨制实践。   （七）基金账册的建立 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书   基金管束东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管束东谈主、基金 托管东谈主分别独随即竖立、记录和看护本基金的全套账册。若基金管束东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管束东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的蓄意和公告的，以基金 管束东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管束东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管束东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时通知基金管束东谈主共同查出原因，进行休养，直至两边数据完全 一致。   (1)报表的编制   基金管束东谈主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在每个季 度收尾之日起 15 个处事日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起 2 个 月内完成基金中期陈诉的编制；在每年收尾之日起 3 个月内完成基金年度陈诉的 编制。基金年度陈诉的财务管帐陈诉应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》规 定管帐师事务所审计。《基金合同》收效不及两个月的，基金管束东谈主不错不编制当 期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   (2)报表的复核   基金管束东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行休养，休养以国度相关章程为准。   基金管束东谈主应留足充分的期间，便于基金托管东谈主复核研究报表及陈诉。如果 基金管束东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就研究报抒发成一致，基 金管束东谈主按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就研究情况报中国证 监会备案。   （九）基金管束东谈主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                  招募诠释书 金托管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （十）基金管束东谈主可托付相宜条件的基金估值机构进行基金管帐核算并编制 研究陈诉，与基金托管东谈主的估值处理等进程由研究方另行协商确定。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金管束东谈主托付的登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和 看护，基金管束东谈主和基金托管东谈主应分别看护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 法律律例章程的最短期限。如不可妥善看护，则按研究律例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管束东谈主应将基金托管 东谈主照章应获悉的相关府上送交基金托管东谈主，不得无故拒接或延误提供，并保证其 真实性、准确性和完竣性，若信息确不适用或在基金管束东谈主提交时确无法取得， 基金管束东谈主应同期向基金托管东谈主诠释原因。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额 持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵守阴事义务。   七、争议处罚方式   因本条约产生或与之研究的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处罚，协商、 统一不可处罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上 海国际仲裁中心），仲裁地点为北京市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心）届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均 有不停力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续 忠实、勤恳、尽责地履行《基金合同》和本托管条约章程的义务，真贵基金份额持 有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门绝顶行政区和 台湾地区法律）统率。   八、托管条约的变更与休止   （一）托管条约的变更法度   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的章程有任何龙套。   （二）托管条约休止的情形 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                招募诠释书 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                             招募诠释书         第二十一部分      对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主，基金管束东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务神色。主要服务内容 如下：      一、基金份额持有东谈主来覆信息查询服务 不错到销售网点查询该项来回的说明信息，或者通过基金管束东谈主客服电话进行查 询。 金的投资者发送对账单。通过代销渠谈购买基金的投资者可根据与销售机构约定 的方式接收对账单。      二、客户服务中心电话服务   基金管束东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金余额、来回情况等研究信息。   客户服务中心东谈主工服务负责接听投资者热线回电；匡助投资者查询账户、基 金、来回等研究信息；记录投资者投诉及建议并实时的反馈给研究部门处理。东谈主 工客服期间为处事日上昼 9：00 – 11：30，下昼 14：00 – 17：00。      三、投资者持续信息服务   基金管束东谈主手脚直销机构，依据法律律例向通过直销渠谈购买本基金的投资 者提供持续信息服务，具体提供范围及方式以公司与投资者的约定为准。      四、网站服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管束东谈主网站（www.blackrock.com.cn）享受理 财资讯、信息表露等服务。      五、投诉受理服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管束东谈主客服电话、信函、传真等方式对基金管 理东谈主、销售机构所提供的服务进行投诉。基金管束东谈主受理投诉后，将实时作念出回 应。      六、基金管束东谈主客户服务连系方式 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                    招募诠释书    直销中心性址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 7 楼 702 室    客户服务统一商榷电话：4000026655    七、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法融会的内容，可通过上述方式联 系基金管束东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面融会了本招募诠释书。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                   招募诠释书      第二十二部分        招募诠释书的存放及查阅方式   招募诠释书公布后，应当分别置备于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，可在合理期间内取得上述 文献的复制件或复印件，但应以基金备查文献原本为准。   基金管束东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 贝莱德富元添益债券型证券投资基金                       招募诠释书              第二十三部分       备查文献   以下备查文献存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主的办公形势，在办公期间可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予贝莱德富元添益债券型证券投资基金召募注册的文献   （二）《贝莱德富元添益债券型证券投资基金基金合同》   （三）《贝莱德富元添益债券型证券投资基金托管条约》   （四）基金管束东谈主业务资历批件、营业派司   （五）基金托管东谈主业务资历批件、营业派司   （六）对于苦求召募注册贝莱德富元添益债券型证券投资基金之法律看法书   （七）中国证监会要求的其他文献                              贝莱德基金管束有限公司

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